2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人与托管人之间是（）关系。【选择题】

A.相互依赖

B.相互促进

C.相互竞争

D.相互制衡

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心；托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规。

2、下列关于股票具有的有价证券特征的描述中，正确的有（）。Ⅰ.虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权Ⅱ.股票与它代表的财产权有可分开的关系Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体Ⅳ.股票存在价值，所以它包含着股东拥有依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：股票具有的有价证券特征：（1）虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权；（Ⅰ正确）（2）股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。（Ⅲ正确）

3、企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的（）。【选择题】

A.15%

B.25%

C.30%

D.40%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

4、下列不属于创业板市场功能的是（）。【选择题】

A.承担风险资本的退出窗口作用

B.促进产业升级

C.优化资源配置

D.有“宏观经济晴雨表”之称

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。

5、下列关于证券交易所佣金标准的说法中，正确的有（）。Ⅰ.A股的交易佣金实行最高上限向下浮动制度Ⅱ.B股的交易佣金实行最低下限向上浮动制度Ⅲ.A股按成交金额的0.3%收取佣金Ⅳ.B股每笔交易佣金最低收1美元或5港元【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度（Ⅰ正确）。证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取；B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取（Ⅳ正确）。

6、风险识别包括（）两个环节。【选择题】

A.感知风险和分析风险

B.感知风险和度量风险

C.监测风险和分析风险

D.监测风险和度量风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险管理者首先要分析投资项目的风险暴露。风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现经济主体所面临的风险种类和性质；分析风险是深入理解各种风险的成因和变化规律。

7、关于可转换债券要素的叙述，正确的是（）。 Ⅰ.可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间 Ⅱ.可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券Ⅲ.转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数 Ⅳ.赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的不可转换公司债券；（Ⅱ错误）转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数。（Ⅲ错误）

8、不属于契约型基金和公司型基金区别的是（）。【选择题】

A.基金收益的分配方式不同

B.基金的运营依据不同

C.投资者的地位不同

D.资金的性质不同

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：基金收益的分配方式不同不属于契约型基金和公司型基金区别。两者的区别在于：（1）资金的性质不同。契约型基金通过发行基金份额筹集的信托财产，公司型基金是发行普通股票筹集的公司法人的资本；（2）投资者的地位不同。契约型基金的投资者既是基金的委托人又是基金的受益人，公司型基金的投资者购买基金公司的股票后就成为了该公司的股东；（3）基金的营运依据不同。契约型基金依据的是基金契约，公司型基金依据的是公司章程。

9、（）是依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。【选择题】

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险拨备

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险限额是依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。

10、按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为（）。 Ⅰ.认购权 Ⅱ.美式期权Ⅲ.认沽权Ⅳ.欧式期权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为看涨期权（认购权）（Ⅰ正确）和看跌期权（认沽权）（Ⅲ正确）。按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。