2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的描述中，正确的有（）。 Ⅰ.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值 Ⅱ.如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值Ⅲ.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值 Ⅳ.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值（Ⅰ正确）；估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值（Ⅱ正确）；估值日无市价且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值（Ⅲ正确）；有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值（Ⅳ正确）。

2、5Cs系统是指（ ）。Ⅰ.品德和资本Ⅱ.还款能力Ⅲ.抵押Ⅳ.经营环境【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：5Cs系统是指品德、资本、还款能力、抵押、经营环境。

3、下列属于场内交易市场特点的有（）。Ⅰ.集中交易Ⅱ.公开竞价Ⅲ.经纪制度Ⅳ.市场监管严密【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：场内交易市场的特点包括集中交易（Ⅰ项正确）、公开竞价（Ⅱ项正确）、经纪制度（Ⅲ项正确）、市场监管严密（Ⅳ项正确）。

4、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。【选择题】

A.30%

B.50%

C.60%

D.80%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：2004年10月，中国证监会和原中国银监会、中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》。根据该办法，证券公司短期融资券是指“证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券”。证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的60%，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

5、享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选择（）。Ⅰ.行使权利认购新发行的普通股票 Ⅱ.如果法律允许，可以将权利转让给他人，从中获得一定的报酬 Ⅲ.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利 Ⅳ.不行使权利而听任其而过期失效【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：优先认股权是指原普通股股东按照持股比例，以低于股票市价的特定价格购买公司新发行的一定数量股票的权力，并没有特别指出是5%比例。（Ⅲ错误）享有优先认股权的股东可以有三种选择：一是行使此权利来认购新发行的普通股；二是将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬；三是不行使此权利而听任其过期失效。

6、按照《证券公司分类监管规定》（2017年修订），中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为（）。【选择题】

A.三大类9个级别

B.四大类6个级别

C.四大类9个级别

D.五大类11个级别

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照《证券公司分类监管规定》（2017年修订），中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类11个级别。

7、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为（）。【选择题】

A.资产管理业务

B.证券自营业务

C.财务顾问业务

D.证券代理业务

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律法规与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。财务顾问业务主要包括与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。

8、我国逐步改革和完善市场化金融体系的阶段是（）。【选择题】

A.1984~1993年

B.1994~2003年

C.2004~2011年

D.2012年至今

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1949-1978年：计划经济时期“大一统”的金融体系；1979-1983年：多元混合型金融体系；1984-1993年：以中央银行为中心，国家专业银行为主体，多种金融机构分工协作的金融体系逐步形成；1994-2003年：逐步改革和完善的市场化金融体系； 2004-2011年：多种所有制和多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代金融体系；2012年至今：基本金融制度逐步健全、对外开放程度不断提高的现代金融体系。

9、按基金运作方式不同，基金可分为（）。 Ⅰ.契约型基金 Ⅱ.封闭式基金Ⅲ.公司型基金Ⅳ.开放式基金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按基金运作方式不同，基金可分为封闭式（Ⅱ正确）和开放式基金（Ⅳ正确）；按基金的组织形式不同，基金可以分为契约型基金和公司型基金。

10、关于债券发行主体论述不正确的是（）。【选择题】

A.政府债券的发行主体是政府

B.公司债券的发行主体是股份公司

C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业

D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：凭证式国债是以财政部为发行主体、以国家信用为保证、面向城乡居民和社会各类投资者发行的储蓄类债券。