2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融期权交易的基础资产有（）。Ⅰ.金融期货合约Ⅱ.股票指数 Ⅲ.利率工具 Ⅳ.股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融期货合约、股票指数、利率工具、股票都属于金融期权交易的基础资产（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确）。期货也可以用来做期权的基础资产，但没有以金融期权为基础资产的金融期货。金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。

2、股票买卖印花税由（）在同投资者办理交收过程中代为扣收，然后再同中国结算公司集中结算。【选择题】

A.证券经纪商

B.中国证监会

C.证券交易所

D.国务院

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票买卖印花税由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收，然后再同中国结算公司集中结算。

3、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。 【选择题】

A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元

B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

正确答案:A

答案解析:选项A正确：负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础，包括自有资金、存款负债和借款负债。一般自有资金 (包括股本金、储备资金和未分配利润）所占比重很小，为全部负债业务总额的 10%左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额的70%以上。题目中A选项自有资金占到50%，属于应引起注意的情况。

4、关于债券的特征描述错误的是（）。【选择题】

A.安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回本金

B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬

C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

正确答案:A

答案解析:选项A叙述错误：债券不一定可以按期收回本金。在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余财产的索取权，因此与其他有价证券相比，债券安全性较高。

5、（）是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。【选择题】

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.“三公” 原则

D.监督与自律相结合的原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确：监督与自律相结合的原则是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。

6、国债柜台市场实行二级托管制度，二级托管在（）。【选择题】

A.中央国债登记结算公司

B.商业银行

C.证券公司

D.证券交易所

正确答案:B

答案解析:选项B正确：我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。场外市场包括银行间市场和银行柜台市场，前者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发市场；后者参与者限定为个人，属于场外债券零售市场。场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所。上述四个市场的债券分别由不同机构负责托管和结算。上海证券交易所对应于中国证券登记结算公司上海分公司，深圳证券交易所对应于中国证券登记结算公司深圳分公司，银行间市场对应于中央国债登记公司，国债柜台市场实行二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行。

7、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。【选择题】

A.银行账户

B.证券账户

C.交收账户

D.投资账户

正确答案:B

答案解析:选项B正确：投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。

8、下列属于交易所市场的有（）。Ⅰ.拆借市场Ⅱ.期货交易所Ⅲ.外汇市场Ⅳ.证券交易所【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：二级市场有两种组织形态：交易所市场和场外交易市场。证券交易所、期货交易所、期权交易所等金融市场是高度组织化的金融市场，被称为交易所市场。 

9、我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是（）。【选择题】

A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%

B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%

C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%

D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%（选项B错误）；投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%（选项C错误）；保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产（选项D错误）。

10、证券公司发行债券应由（）制定方案。【选择题】

A.发行人股东会

B.发行人董事会

C.发行人管理层

D.发行人聘请的主承销商

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司发行债券应由发行人董事会制定方案。