2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、日经225股价指数是（）编制和公布的。【选择题】

A.道·琼斯公司

B.日本大藏省

C.日本经济新闻社

D.东京证券交易所

正确答案:C

答案解析:选项C正确：日经225股价指数是日本经济新闻社编制和公布的反映日本股票市场价格变动的股价指数。该指数从1950年9月开始编制，最初根据在东京证券交易所第一市场上市的225家公司的股票算出修正平均股价，称为东证修正平均股价。

2、证券投资基金与股票、债券的区别是（） 。 Ⅰ.风险水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所筹资金的投向不同 Ⅳ.反映的经济关系不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资基金与股票、债券的区别是：（1）所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；（Ⅳ正确）（2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；（Ⅲ正确）（3）收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。（Ⅰ正确）

3、按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为（）。Ⅰ.利率期权Ⅱ.股权类期权Ⅲ.金融期货合约期权Ⅳ.货币期权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为利率期权（Ⅰ正确）、股权类期权（Ⅱ正确）、金融期货合约期权（Ⅲ正确）、货币期权（Ⅳ正确）、互换期权；根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权；根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

4、我国从1994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过（）面向社会发行。 Ⅰ.银行储蓄网点 Ⅱ.财政部门国债服务部 Ⅲ.证券公司营业部 Ⅳ.邮政储蓄网点【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国1994年开始发行凭证式国债。我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点（Ⅰ正确）和财政部门国债服务部（Ⅱ 正确）面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。

5、基金份额持有人的基本权利包括（）。Ⅰ.对基金收益的享有权Ⅱ.对基金份额的转让权Ⅲ.基金资产的管理权Ⅳ.在一定程度上对基金经营决策的参与权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权（Ⅰ正确）、对基金份额的转让权（Ⅱ正确）和在一定程度上对基金经营决策的参与权（Ⅳ正确）。对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。

6、下列说法正确的是（）。【选择题】

A.风险定价和估值是市场风险管理的基础

B.盯模按市场价格计值

C.盯市按模型计值

D.全面估值过程就是风险因子的贴现过程

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险定价和估值是市场风险管理的基础。主要的市场风险的计量方法，例如 VaR、压力测试、情景分析等，都必须建立在全面估值的基础之上。全面估值的过程就是风险因子的映射过程。主要的估值方法包括盯市和盯模。盯市即按市场价格计值。对存在活跃市场的金融工具或产品，采用盯市法确定市场价格。盯模即按模型计值，当按市场价格计值存在困难时，金融机构可以按照数理模型确定的价值计值。

7、关于我国储蓄国债（电子式）的特点，下列说法错误的有（）。Ⅰ.针对机构投资者，不向个人投资者发行 Ⅱ.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税Ⅲ.采用实名制，不可流通转让 Ⅳ.付息方式较为单一【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。储蓄国债（电子式）的特点主要有：（1）针对个人投资者，不向机构投资者发行；（Ⅰ错误）（2）采用实名制，不可流通转让；（Ⅲ正确）（3）采用电子方式记录债权；（4）收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；（Ⅱ正确）（5）鼓励持有到期；（6）手续简化；（7）付息方式较为多样。（Ⅳ错误）

8、普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括（）。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利 Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本 Ⅲ.红利的支付可以适当减少其注册资本 Ⅳ.公司在无力偿债时不能支付红利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中在法律上的限制的一般原则包括：（1）股份公司只能用留存收益支付红利；（Ⅰ正确）（2）红利的支付不能减少其注册资本；（Ⅱ正确）（3）公司在无力偿债时不能支付红利。（Ⅳ正确）

9、下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有（）。Ⅰ.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年 Ⅱ.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年 Ⅲ.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年 Ⅳ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在下列情形：（1）在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年；（Ⅰ正确）（2）因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；（Ⅱ正确）（3）在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。（Ⅲ正确）

10、基金管理费费率的大小通常（）。【选择题】

A.与基金规模成反比，与风险成正比

B.与基金规模成反比，与风险成反比

C.与基金规模成正比，与风险成正比

D.与基金规模成正比，与风险成反比

正确答案:A

答案解析:选项A正确：基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。即基金规模越大，风险越小，基金管理费费率就越低；反之，基金规模越小，则风险越大，基金管理费费率就越高。