2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于利率期货叙述不正确的是（）。【选择题】

A.其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类浮动收益金融工具

B.利率期货主要是为了规避利率风险而产生的

C.1975年10月，利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CBOT)

D.利率期货品种主要包括债券期货和主要参考利率期货

正确答案:A

答案解析:选项A叙述错误：利率期货其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。

2、根据供求规律，股票（）是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。【选择题】

A.市场

B.收益

C.价格

D.成本

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据供求规律，股票价格是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。

3、二板市场指的是（）。【选择题】

A.微型企业板块市场

B.主板市场

C.中小企业板块市场

D.创业板市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确：创业板市场又被称为“二板市场”，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。

4、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。【选择题】

A.基金的市场营销

B.基金的会计核算

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金投资管理，是指基金管理人按照基金合同约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务这一核心活动。

5、货币政策四大目标之间存在矛盾，任何一个国家要想同时实现是很困难的，但其中（）是一致的。【选择题】

A.充分就业与经济增长

B.经济增长与国际收支平衡

C.物价稳定与经济增长

D.物价稳定与充分就业

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币政策四大目标之间存在矛盾，任何一个国家要想同时实现是很困难的，但其中充分就业与经济增长是一致的。

6、操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由（）所引发的四类风险。Ⅰ.人员Ⅱ.系统Ⅲ.流程Ⅳ.外部事件【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险；另一种分类方法是根据损失事件类型将其划分为七种表 现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理。

7、按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是（）。【选择题】

A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

正确答案:D

答案解析:选项D错误：有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。

8、20xx年6月30日，某期国债距到期日还有3年，面值100元，票面利率年息3.75%，每年付息1次，下次付息日在1年以后。1年期、2年期、3年期贴现率分别为4%、4.4%、5%。该债券的理论价格是（）元。【选择题】

A.93.24

B.95.10

C.95.25

D.96.66

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券理论价格计算公式为：T为债券距离到期日时间长短；t为现金流到达时间；C为现金流金额；y为贴现率。则该债券的理论价格为：

9、下列关于商业银行发行的长期次级债务的说法，正确的有（）。Ⅰ.不得以银行资产为抵押或质押Ⅱ.不得超过商业银行核心资本的50％Ⅲ.发行必须采取公开发行的方式Ⅳ.发行主体必须是商业银行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，经中国银监会认可，商业银行发行的（Ⅳ正确）普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押（Ⅰ正确）的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20％。由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50％（Ⅱ正确）。

10、关于证券承销，下列论述不正确的是（）。【选择题】

A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议

B.发行人向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成

C.证券承销采取代销或包销方式

D.上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行

正确答案:D

答案解析:选项D叙述错误：上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行。选项B，中国证券业协会要求，考试教材中涉及《证券法》相关内容，以最新修订的《证券法》（2019年修订）为准。根据最新《证券法》的规定，取消了面值总额的规定，即向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。