2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的叙述中，不正确的是（）。【选择题】

A.证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

B.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

C. 客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券

D.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日

正确答案:A

答案解析:选项A叙述错误：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

2、下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。Ⅰ.证券的价值分析报告Ⅱ.证券相关产品的价值分析报告Ⅲ.证券行业研究报告Ⅳ.证券的投资策略报告【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告（Ⅰ、Ⅱ正确）、行业研究报告（Ⅲ正确）、投资策略报告等（Ⅳ正确）。

3、以下关于外国债券的描述中，正确的有（）。Ⅰ.外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家Ⅱ.外国债券的发行人与发行市场属于一个国家Ⅲ.在日本发行的外国债券称为武士债券Ⅳ.在美国发行的外国债券称为扬基债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家（Ⅰ正确）。外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称“扬基债券”（Ⅳ正确），在日本发行的外国债券被称为“武士债券”（Ⅲ正确）。

4、依据优先股票在公司盈利较多的年份中除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，优先股票可以分为（）。【选择题】

A.累积优先股票和非累积优先股票

B.参与优先股票和非参与优先股票

C.可转换优先股票和不可转换优先股票

D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

正确答案:B

答案解析:选项B正确：优先股票的分类：（1）参与优先股票和非参与优先股票。这种分类的依据是在公司营利较多的年份里，优先股票除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余营利的分配；（2）累积优先股票和非累积优先股票。这种分类的依据是优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发；（3）可转换优先股票和不可转换优先股票。这种分类的依据是优先股票在一定的条件下能否转换成其他品种；（4）可赎回优先股票和不可赎回优先股票。这种分类的依据是在一定条件下，该优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回；（5）股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。这种分类的依据是股息率是否允许变动。

5、远期交易和现货交易的本质都是（）。【选择题】

A.交易标的物是证券

B.交易标的物是实物商品

C.交易目的是为了赚取风险利润

D.交易目的是为了套期保值

正确答案:B

答案解析:选项B正确：远期交易和现货交易从本质来讲，交易的标的物都是实物商品（选项A错误、B正确），交易的目的都是为了商品所有权的转移和商品价值的实现，都是商品交易（选项C、D错误）。期货交易的交易标的物是证券，交易目的是为了进行套期保值和赚取风险利润。

6、中国证券投资者保护基金有限责任公司（）成立。【选择题】

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

正确答案:A

答案解析:选项A正确：2005年8月30日，中国证券投资者保护基金头衔责任公司在国家工商总局注册成立，由国务院出资，财政部一次性拨付注册资金63亿元。

7、关于证券金融公司的风险控制指标，充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的（）。【选择题】

A.10%

B.50%

C.15%

D.30%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券金融公司应当遵守的风险控制指标有：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

8、下列关于简单算术股价平均数的表述，错误的是（）。【选择题】

A.发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性

B.优点是计算简便

C.在计算时考虑了权数

D.以样本股每日收盘价之和除以样本数

正确答案:C

答案解析:选项C表述错误：简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数（选项D正确），简单算术股价平均数的优点是计算简便（选项B正确），但也存在两个缺点：（1）发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性；（选项A正确）（2）在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。

9、既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（）。【选择题】

A.会计师事务所

B.证券公司

C.资产评估事务所

D.投资咨询公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

10、间接融资通过金融机构进行，在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（）特点。 【选择题】

A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的较大差异性

D.可逆性

正确答案:B

答案解析:选项B正确：间接融资的特点包括：（1）资金获得的间接性；（2）融资的相对集中性。间接融资通过金融机构（主要是商业银行）进行，但这种中介，在多数情况下（除委托贷款外）并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。（3）融资信誉的差异性相对较小；（4）全部具有可逆性（即可返还性）；（5）融资的主动权主要掌握在金融机构手中。