2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。Ⅰ.证券的价值分析报告Ⅱ.证券相关产品的价值分析报告Ⅲ.证券行业研究报告Ⅳ.证券的投资策略报告【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告（Ⅰ、Ⅱ正确）、行业研究报告（Ⅲ正确）、投资策略报告等（Ⅳ正确）。

2、风险管理具体表现为（）。Ⅰ.金融机构要认真分析和衡量风险Ⅱ.金融机构要主动有意识地承担风险Ⅲ.金融机构要被动无意识地承担风险Ⅳ.金融机构要对风险采取系统和科学的管理措施，以保证最终能够稳妥地获取风险收益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险管理的本质特征是事前管理，事前管理决定了风险管理是一种积极管理，这种积极主动的风险管理具体表现为金融机构要认真分析和衡量风险，主动有意识地而不是被动无意识地承担风险，进而对风险采取系统和科学的管理措施，以保证最终能够稳妥地获取风险收益（风险溢价）。

3、标准普尔500指数是由美国最大的证券研究机构标准普尔公司于（）年开始编制的。【选择题】

A.1951

B.1956

C.1957

D.1966

正确答案:C

答案解析:选项C正确：标准普尔500指数是由美国最大的证券研究机构标准普尔公司于1957年开始编制的。最初的成分股由425种工业股票、15种铁路股票和60种公用事业股票组成。从1976年7月1日开始，其成分股改由400种工业股票、20种运输业股票、40种公用事业股票和40种金融业股票组成。

4、下列关于风险管理说法正确的是（）。Ⅰ.风险管理是指经济主体针对持有或准备持有的风险资产将其风险减至最低或可承受范围的管理过程Ⅱ.风险管理通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险Ⅲ.良好的风险管理有助于降低决策错误概率，避免损失发生，以相对提高经济主体本身的附加价值Ⅳ.风险管理是以最小成本争取获得最大安全保证的管理方法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险管理是指经济主体针对持有或准备持有的风险资产将其风险减至最低或可承受范围的管理过程，通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险，以最小成本争取获得最大安全保证的管理方法。良好的风险管理有助于降低决策错误概率，避免损失发生，以相对提高经济主体本身的附加价值。

5、金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为（）。Ⅰ. 利率衍生工具Ⅱ.股权类产品的衍生工具Ⅲ.信用衍生工具 Ⅳ.货币衍生工具【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

6、（）是为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托无效。【选择题】

A.每日价格波动限制制度

B.大户报告制度

C.集中交易制度

D.强行平仓制度

正确答案:A

答案解析:选项A正确：每日价格波动限制制度是为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托无效。

7、下列说法错误的是（ ）。【选择题】

A.流动比率=流动资产/流动负债

B.一般说来，流动性比率越高，企业偿还短期债务的能力越强，流动性风险越小

C.流动性比率越高越好

D.流动资产包括现金、应收账款、有价证券、存货

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：一般说来，流动性比率越高，企业偿还短期债务的能力越强，流动性风险越小。一般认为，流动性比率应大于1，但也不是越高越好。考察流动性比率必须同时注意流动资产的构成及其长期负债所占份额的情况。如果流动性比率过高， 有可能表明企业资金的运用效率不髙。

8、在不存在活跃市场的情况下，基金估值可以（）。Ⅰ.采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值Ⅱ.运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格Ⅲ.采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性Ⅳ.由基金管理人主观随意估计【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金资产估值是通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值（Ⅰ正确）。

9、金融市场通过竞争性的价格决定，将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高体现的是金融市场的（）。【选择题】

A.资源优化配置

B.反映经济状态

C.宏观调控

D.投资转化

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资源优化配置体现在金融市场通过竞争性的价格决定，将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。

10、债券基金是（）。 Ⅰ.一种以债券为主要投资对象的证券投资基金 Ⅱ.汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值 Ⅲ.收益会受市场利率的影响 Ⅳ.若市场利率上调，其收益将上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金（Ⅰ正确）。汇率会影响基金的收益（Ⅲ正确），管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值（Ⅱ正确）。收益会受市场利率的影响，市场利率上调，其收益应当下降（Ⅳ错误）。