2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是（）。Ⅰ.设有专门的基金托管部门Ⅱ.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数Ⅲ.有安全保管基金财产的条件 Ⅳ.有安全高效的清算、交割系统【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是:净资产和资本充足率符合有关规定；设有专门的基金托管部门（Ⅰ正确）；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（Ⅱ正确）；有安全保管基金财产的条件（Ⅲ正确）；有安全高效的清算、交割系统（Ⅳ正确）；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

2、流动性覆盖率的计算公式为（）。【选择题】

A.贷款余额/存款余额*100%

B.流动性资产余额/流动性负债余额*100%

C.优质流动性资产/未来30天现金净流出量*100%

D.优质流动性资产/未来90天现金净流出量*100%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量*100%。

3、债券报价的主要方式有（）。 Ⅰ.公开报价Ⅱ.对话报价Ⅲ.双边报价Ⅳ.小额报价【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券买卖交易中的报价方式有公开报价（Ⅰ正确）、对话报价（Ⅱ正确）、双边报价（Ⅲ正确）、小额报价（Ⅳ正确）四种报价方式。

4、有价证券是（）的统一表现形式。Ⅰ.财产价值 Ⅱ.财产权利 Ⅲ.财产证明 Ⅳ.财产要求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：有价证券是财产价值（Ⅰ正确）和财产权利（Ⅱ正确）的统一表现形式。有价证券持有人既拥有了一定价值量的财产，也可以行使该证券所代表的权利。

5、普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括（）。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利 Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本 Ⅲ.红利的支付可以适当减少其注册资本 Ⅳ.公司在无力偿债时不能支付红利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中在法律上的限制的一般原则包括：（1）股份公司只能用留存收益支付红利；（Ⅰ正确）（2）红利的支付不能减少其注册资本；（Ⅱ正确）（3）公司在无力偿债时不能支付红利。（Ⅳ正确）

6、下列选项中，属于中国银行业监督管理委员会职责的是（）。【选择题】

A.发行人民币，管理人民币流通

B.监督管理黄金市场

C.制定和执行货币政策

D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，中国银行业监督管理委员会的职责之一是依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；选项ABC都是中国人民银行的职责。

7、巴塞尔银行监管委员会认为，衍生品的信用风险包括（）。Ⅰ.结算前风险Ⅱ.结算后风险Ⅲ.结算风险Ⅳ.交易对手风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：巴塞尔银行监管委员会认为，衍生品的信用风险包括结算前风险和结算风险。

8、（）是指交易双方约定在未来某一日交换协议期间内在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。【选择题】

A.股权类资产的远期合约

B.远期汇率协议

C.债权类资产的远期合约

D.远期利率协议

正确答案:D

答案解析:选项D正确：远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日交换协议期间内在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。

9、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。Ⅰ.核心资本充足率不低于8%Ⅱ.贷款损失准备计提充足Ⅲ.最近三年没有重大违法、违规行为Ⅳ.最近三年连续盈利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%（Ⅰ错误）；最近三年连续盈利（Ⅳ正确）；贷款损失准备计提充足（Ⅱ正确）；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为（Ⅲ正确）；中国人民银行要求的其他条件。

10、党的十八大以来，我国金融体系不断完善，改革开放的进一步深化提高了金融体系的整体水平，表现在（）。Ⅰ.基本金融制度逐步健全Ⅱ.“四梁八柱”开始搭建Ⅲ.人民币国际化和金融业双向开放促进了金融体系不断完善Ⅳ.金融机构和市场结构优化【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：改革开放进一步深化提高了金融体系的整体水平。一是基本金融制度逐步完善，股市、债券衍生品和各类金融市场基础设施等“四梁八柱”搭建完成，市场容量位列世界前茅。二是人民币国际化和金融业双向开放促进了金融体系不断完善，此外，改革开放还促进了金融机构和市场的结构化。Ⅱ项表述“四梁八柱”开始搭建明显不对。