2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下不属于基金运作费的是（）。【选择题】

A.开户费

B.分红手续费

C.信息披露费

D.经手费

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：经手费属于基金交易费。基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等；基金交易费用包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

2、关于金融期货交易与普通远期交易的区别，说法正确的是（）。Ⅰ.金融期货交易在交易所集中交易，远期交易在场外市场进行双边交易Ⅱ.金融期货交易较少受到监管，远期交易受到一家以上监管机构监管Ⅲ.金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定Ⅳ.金融期货交易基本不用担心交易违约，远期交易存在一定的交易对手违约风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融期货交易与远期交易的不同：（1）交易场所和交易组织形式不同。前者必须在交易所内集中交易，后者在场外市场进行双边交易；（Ⅰ正确）（2）交易的监管程度不同。前者受到一家以上的监管机构监管，后者较少受到监管；（Ⅱ错误）（3）金融期货是标准化交易，远期交易的内容可以协商确定；（Ⅲ正确）（4）保证金制度和每日结算制度导致的违约风险不同。前者基本不用担心交易违约，后者存在一定的交易对手方违约风险。（Ⅳ正确）

3、向原股东配售股份的条件，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的（）。【选择题】

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：向原股东配售股份的条件，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%。

4、（）是指债务人（借款人或债券发行人）不能履约偿付到期的债务本金和（或）利息，从而导致债权人发生损失的风险。【选择题】

A.信用转移风险

B.交易对手风险

C.履约超时风险

D.违约风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：违约风险，是指债务人（借款人或债券发行人）不能履约偿付到期的债务本金和（或）利息，从而导致债权人发生损失的风险。交易对手风险，是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导致另一方发生损失的可能性。信用转移风险，是指债务人的信用评级在风险管理期内可能从当前状态转移至其他评级状态，导致债权人发生损失的可能性。

5、债券投资风险相对低于股票投资，是因为（）。Ⅰ.债券利息是公司固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付 Ⅱ.倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后 Ⅲ.在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁 Ⅳ.债券的投资收益高于股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票与债券的风险不同。股票风险较大，债券风险相对较小。这是因为：第一，债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有营利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后（Ⅰ正确）。第二，倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后（Ⅱ正确）。第三，在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大（Ⅲ正确）。

6、货币政策对宏观经济调控的作用，突出地表现在（）。Ⅰ.通过调节货币供应量保持社会总供给与总需求的平衡Ⅱ.通过控制利率和货币总量控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定Ⅲ.调节国民收入中消费与储蓄的比例Ⅳ.引导储蓄向投资转化，实现资源合理配置【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：货币政策是关于货币供应和货币流通组织管理的基本方针和基本准则，它起到宏观经济调控的作用，其调控作用突出表现在以下几个方面：(1)通过调控货币供应总量保持社会总供给与总需求的平衡；（Ⅰ项正确）(2)通过调控利率和货币总量控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定；（Ⅱ项正确）(3)调节国民收入中消费与储蓄的比例；（Ⅲ项正确）(4)引导储蓄向投资的转化并实现资源的合理配置。（Ⅳ项正确）

7、股票的发行制度包括（）。Ⅰ.审批制Ⅱ.登记制Ⅲ.核准制Ⅳ.注册制【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：股票发行制度主要有三种，即审批制（Ⅰ正确）、核准制（Ⅲ正确）和注册制（Ⅳ正确），每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。

8、回购交易通常情况下只有（）小时，是一种超短期的金融工具。【选择题】

A.6

B.12

C.18

D.24

正确答案:D

答案解析:选项D正确：回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。

9、下列关于债券利率期限结构的描述正确的是（）。Ⅰ.向下倾斜的利率曲线称为反向的利率曲线Ⅱ.正向的利率曲线的期限越长，债券的利率越高Ⅲ.水平的利率曲线表示不同期限的债券利率相等 Ⅳ.拱形利率曲线中，期限相对较短的债券，利率与期限呈反向关系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：正向的利率曲线，是一条向上倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越高；（Ⅱ 正确）相反的或反向的利率曲线，是向下倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越低；（Ⅰ正确）水平的利率曲线，表示不同期限的债券利率相等，这通常是正利率曲线与反利率曲线转化过程中出现的暂时现象；（Ⅲ正确）拱形利率曲线，表示期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系；期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。（Ⅳ不正确）

10、美式权证可以在（）行权。【选择题】

A.权证到期日之后任何交易日

B.权证到期日当日

C.权证到期日之前一段规定时间内

D.权证到期日之前任何交易日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别。美式权证可以在权证到期日之前任何交易日行权；欧式权证仅可以在到期日当日行权；百慕大式权证则可在到期日之前一段规定时间内行权。