2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、2018年4月27日，（）联合印发了《资管新规》 正式稿，这意味着证券行业步入金融强监管时代。Ⅰ.中国人民银行Ⅱ.中国银保监会Ⅲ.中国证监会Ⅳ.国家外汇管理局【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了《资管新规》 正式稿，这意味着证券行业步入金融强监管时代。

2、下列关于债券票面价值的说法中，正确的是（）。【选择题】

A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

正确答案:D

答案解析:选项D说法正确：在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额（选项A错误）；票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高（选项B错误）；票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与（选项C错误）。

3、国际债券的特征有（）。Ⅰ.发行规模大 Ⅱ.存在汇率风险 Ⅲ.资金来源广 Ⅳ.有国家主权保障【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：国际债券的特征有：（1）发行规模大；（Ⅰ正确）（2）存在汇率风险；（Ⅱ正确）（3）资金来源广；（Ⅲ正确）（4）有国家主权保障。（Ⅳ正确）

4、商业银行的主要业务包括（）。Ⅰ.负债业务Ⅱ.资产业务Ⅲ.表外业务Ⅳ.表内业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：商业银行在各国金融体系中起着举足轻重的作用，其业务经营活动直接影响实体经济的运行。资产负债表是商业银行业务活动的总括反应。商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。

5、股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。【选择题】

A.供求关系

B.公司经营情况

C.投资者心理因素

D.宏观经济情况

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

6、按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为( )。【选择题】

A.公开募集的结构化产品与私募结构化产品

B.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品

C.收益保证型和非收益保证型

D.保本型产品和保证最低收益型产品

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品；按联结的基础产品分类，可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类；按收益保障性分类，可分为收益保证型和非收益保证型两大类，其中收益保证型产品又可进一步细分为保本型和保证最低收益型产品。

7、基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括（）。Ⅰ.基金交易费Ⅱ.基金管理费Ⅲ.基金运作费Ⅳ.基金托管费【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括：（1）基金管理费；（Ⅱ正确）（2）基金托管费；（Ⅳ正确）（3）基金交易费；（Ⅰ正确）（4）基金运作费；（Ⅲ正确）（5）基金销售服务费。

8、信用评级中信用等级的评定描述正确的是（）。【选择题】

A.评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交三级审核后的信用评级报告及工作底稿

B.评级对象（发行人）应召开评审会

C.评级小组根据中国证监会决定的信用等级及评定意见，修改信用评级报告

D.评级结果须经1/3以上的与会评审委员同意方为有效

正确答案:A

答案解析:选项A正确：信用等级的评定流程如下：（1）评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交三级审核后的信用评级报告及工作底稿。选项A正确；（2）内部信用评审委员会应召开评审会。选项B不正确；（3）评级小组根据信用评审委员会决定的信用等级及评定意见，修改信用评级报告。选项C不正确；（4）评级结果须经2/3以上的与会评审委员同意方为有效。选项D不正确；

9、证券交易所的交易价格按竞价方式进行，竞价方式为（）。【选择题】

A.人工竞价

B.电话竞价

C.计算机终端申报竞价

D.公开招标竞价

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券交易所的交易价格按竞价的方式进行。竞价方式包括口头报唱、板牌竞价以及计算机终端申报竞价三种。

10、下列属于沪港通下的港股通的股票范围的是（）。Ⅰ.联交所恒生综合大型股指数Ⅱ.恒生综合中型股指数成分股Ⅲ.市值在60亿元人民币及以上的恒生指数Ⅳ.A+H股上市公司的H股【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：沪港通下的港股通的股票范围是联交所恒生综合大型股指数（Ⅰ正确）、恒生综合中型股指数成分股（Ⅱ正确）和A+H股上市公司的H股（Ⅳ正确）。香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元的个人投资者。