2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点有（）。 Ⅰ.建立了流动负债与净资本充足水平动态挂钩机制 Ⅱ.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制 Ⅲ.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制 Ⅳ.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点有:（1）建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；（Ⅱ正确）（2）建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；（Ⅲ正确）（3）建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。（Ⅳ正确）

2、金融期权的主要功能包括（）。 Ⅰ.套期保值功能 Ⅱ.价格发现功能 Ⅲ.投机功能 Ⅳ.盈利功能【组合型选择题】

A.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅱ、 Ⅲ

D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融期权的主要功能包括：（1）套期保值功能。根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动；（Ⅰ正确）（2）价格发现功能。价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能；（Ⅱ正确）（3）投机功能；（Ⅲ正确）（4）盈利功能。（Ⅳ正确）

3、深圳证券交易所交易证券的托管制度是（）。Ⅰ.自动托管Ⅱ.随处通买Ⅲ.哪买哪卖Ⅳ.转托不限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管（Ⅰ正确），随处通买（Ⅱ正确），哪买哪卖（Ⅲ正确），转托不限（Ⅳ正确）。

4、下列关于托管银行说法正确的是（）。Ⅰ.根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国Ⅱ.托管银行负责保管ADR所代表的基础证券Ⅲ.向存券银行提供当地市场信息Ⅳ.负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。托管银行负责保管ADR所代表的基础证券；根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国；向存券银行提供当地市场信息。

5、上海证券交易所规定，可用于回购的企业债券标准是（）。 Ⅰ.评级信用等级为AAA级的 Ⅱ.发行规模面值在5亿元以上的 Ⅲ.期限在5年以上 Ⅳ.在沪市挂牌，经上交所认可的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：上海证券交易所规定，可用于回购的企业债券标准是在沪市挂牌，经上交所认可的（Ⅳ正确）、评级信用等级为AAA级的（Ⅰ正确）；发行规模面值在5亿元以上的（Ⅱ正确）；期限在3年以上的企业债券（Ⅲ错误）。

6、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是（）。 Ⅰ.发行主体不同 Ⅱ.用于转股的股份来源不同Ⅲ.转股对公司股本的影响不同Ⅳ.年限不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：可交换债券与可转换债券具有类似的特征，也有以下明显的区别：1.发行主体不同。可交换债券的发行主体是上市公司的股东，而可转换债券的发行主体是上市公司本身；2.用于转股的股份来源不同。可交换债券的股份来源是发行人持有的其他公司已发行在外股份，而可转换债券的股份来源通常是发行人本身未来将发行的新股；3.转股对公司股本的影响不同。可转换债券的转股会使标的股票总股本扩大，而可交换债券的转股不会影响标的股票总股本的数量。

7、货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节（）的一种金融政策和措施。【选择题】

A.货币供给和利率

B.货币需求与供给

C.社会需求与供给

D.社会供给和利率

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币政策指中央银行为实现既定的经济目标而采用的控制和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称。

8、下列关于基金市场服务机构的说法错误的是（）。【选择题】

A.基金份额登记工作可由基金管理公司自行办理

B.基金管理人可以自行办理基金的估值核算业务

C.基金评价机构应向中国证券业协会申请注册

D.基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得中国人民银行的支付业务许可证资格

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向中国证券投资基金业协会申请注册；选项A说法正确：基金份额登记工作可由基金管理公司自行办理或委托中国证监会认定的其他机构办理；选项B说法正确：基金管理人可以自行办理基金的估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理相关业务；选项D说法正确：基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得中国人民银行的支付业务许可证资格。

9、证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为的是（）。【选择题】

A.证券托管

B.证券存管

C.证券转移

D.证券回购

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券存管一般是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一送交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。证券托管一般是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

10、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为（）。【选择题】

A.到期收益率

B.实际收益率

C.持有期收益率

D.名义利率

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。