2025年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 证券公司与基金管理公司5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、股票基金与单一股票之间的不同点有（）。【多选题】

A.每一交易日股票基金只有一个价格

B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.股票基金份额净值在每一交易日内始终处于变动之中

D.股票基金的投资风险低于单一股票的投资风险

E.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断有意义

正确答案:A、D

答案解析:选项ADE正确：股票基金与单一股票之间的不同点是：（1）股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格；（2）股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响；（3）单一股票的投资风险较为集中，投资风险大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。但从风险来源看，股票基金增加了基金经理投资的委托代理风险。

2、下列对证券公司经营机制和商业银行经营机制的表述中，正确的有（）。【多选题】

A.在间接融资中，资金存款人和借款人之间直接发生权利和义务关系

B.证券公司作为直接融资的中介，仅充当中介人的角色

C.在直接融资中，证券公司只是收取佣金和服务费

D.在直接融资中，证券公司一般不承担投资者和融资者之间的权利和义务

E.商业银行作为间接融资的中介，同时具有资金需求者和资金供给者双重身份

正确答案:B、C、D、E

答案解析:商业银行作为间接融资中介，同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份。资金存款人与借款人之间并不直接发生权利与义务。选项A错误。

3、下列不属于我国货币市场基金投资的金融工具的是（）。【单选题】

A.股票

B.现金

C.1年以内的银行存款

D.1年以内的债券购回

正确答案:A

答案解析:按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

4、假设某证券公司的注册资本为50亿元，则该公司股东的非货币财产出资总额不得超过（）亿元。【单选题】

A.5

B.10

C.12.5

D.15

正确答案:D

答案解析:证券公司股东的出资应当是货币或证券公司经营中必需的非货币财产，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。50×30%=15亿元，因此选择D项。

5、下列不属于财务顾问业务内容的是（）。【单选题】

A.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务

B.接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务

C.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

D.为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务

正确答案:B

答案解析:财务顾问业务的内容：（1）为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；（2）为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务；（3）为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；（4）为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；（5）为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；（6）为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务；（7）中国证监会认定的其他业务形式。