2025年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 证券公司与基金管理公司5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、关于证券公司融资融券业务的说法，正确的为（）。【客观案例题】

A.融券交易指证券公司向客户借入证券并卖出证券的行为

B.当判断大盘或某只个股要出现下跌时，客户可采取融券交易，捕捉在下跌过程中的盈利机会

C.融资交易指客户向证券公司借入资金并购买证券的行为

D.当判断大盘或某只个股要出现上涨时，客户可采取融资交易，捕捉在上涨过程中的盈利机会

正确答案:B、C、D

答案解析:本题考查融资融券业务。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券为融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易。故C选项描述正确，A选项描述错误，注意是客户向证券公司借入证券卖出。从出发点去分析，客户为什么会去借钱买证券，是因为判断行情好，可我者是现在行情就是好，借钱都要多买点，挣上涨的差价，所以D选项正确。为什么客户要借证券去卖呢？因为不看好，预测要下跌，现在卖了，等跌了再买回来，挣跌的差价。故B选项描述正确。

2、对于基金交易费，以下说法不正确的是（）。【单选题】

A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

正确答案:D

答案解析:印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取。

3、基金管理公司最核心的一项业务是（）。【单选题】

A.基金运营服务

B.投资咨询服务

C.基金募集与销售

D.基金的投资管理

正确答案:D

答案解析:选项D正确：本题考查基金的投资管理。投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力的高低。

4、下列选项对证券公司及其从业人员从事证券经纪业务活动的说法，正确的有（ ）。【多选题】

A.证券公司办理经纪业务，只有客户全权委托后，证券公司方可为其决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格

B.证券公司办理经纪业务，不得允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易

C.证券公司办理经纪业务，不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺

D.证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致

E.证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券，其在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司及其从业人员分担全部责任

正确答案:B、C、D

答案解析:证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。选项 A 错误。证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券，其在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。选项 E 错误。

5、下列不属于证券交易市场的特点的是（）。【单选题】

A.有组织

B.无形市场

C.集中进行证券交易

D.固定地点

正确答案:B

答案解析:证券交易市场一般是一个有组织、有固定地点、集中进行证券交易的市场。