2024年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据我国2014年9月12日施行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）。【单选题】

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先

正确答案:B

答案解析:本题考查商业银行内控有效性的相关知识。审慎性原则，商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

2、以下不属于国务院批准成立的四家金融资产管理公司的是（）。【单选题】

A.东方金融资产管理公司

B.华融金融资产管理公司

C.华夏金融资产管理公司

D.长城资产管理公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确：国务院于1999年批准组建了中国信达资产管理公司、中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司和中国东方资产管理公司。

3、该银行在将所有筹集的资金用于“一带一路”沿线国家的项目融资中，要承担信用风险，为控制该风险，该银行可以采取的办法有（）。 【客观案例题】

A.对借款人进行信用分析

B.进行缺口管理

C.进行套期保值

D.进行贷款风险分类

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确：本题考查信用风险管理。信用风险的过程管理，就是针对信用由提供到收回的全部过程，在不同的阶段采取不同的管理方法。事前管理在于商业银行在贷款的审查与决策阶段的管理。在此阶段，商业银行审查的核心是借款人的信用状况，决策的核心是贷与不贷、以什么利率水平贷。在事中管理阶段，商业银行要进行贷款风险分类。目前采用的贷款五级分类方法，即把已经发放的贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五个等级。

4、目前，我国记账式国债采用的发行方式是（）。【单选题】

A.行政分配

B.承购包销

C.公开招标

D.邀请招标

正确答案:C

答案解析:选项C正确：目前，凭证式国债发行完全采用承购包销的方式，记账式国债完全采用公开招标方式。

5、关于本案所涉及的证券投资者保护问题的说法，正确的为（）。【客观案例题】

A.中国证券纠纷调解中心应要求该投资者直接对该证券公司营业业部提起仲裁或者诉讼，而不是增设程序转交地方证券业协会

B.中国证券业协会规定的融资融券合同的必备条款，有利于保护证券公司、投资者等各方的利益并提高市场交易的效率

C.根据"谁执法谁普法"的普法责任制，应当由证券监督管理机构负责向该投资者普及关于融资融券业务的知识

D.金融业务活动中，既要适用"买者自负"，更需强调"卖者有责”

正确答案:B、D

答案解析:本题考查证券投资者保护。A选项，案例中证券纠纷调解中心的做法是没有问题的。本身对于纠纷的处理程序，先是双方可以和解就和解，和解不行就找第三方来调解，实在解决不了，就走上仲裁、诉讼的道路，所以A选项的描述是错误的；C选项描述也是错误的，谁执法谁普法，没有问题，但是不是直接由证券监督管理机构负责向该投资者普及关于融资融券业务的知识，在具体业务开展中，肯定是有证券机构直接向投资者去宣传普及相关内容。BD选项描述无误。

6、从中央银行的起源和大多数国家设立中央银行的情况看，中央银行制度的建立，大致出于（）方面。【多选题】

A.金融业发展有客观的需要

B.管理金融业（如票据清算和银行最后贷款人）的需要

C.国家对社会经济发展实行干预的需要

D.经理或代理国库和为政府筹措资金的需要

E.集中货币发行权的需要

正确答案:B、C、D、E

答案解析:从中央银行的起源和大多数国家设立中央银行的情况看，中央银行制度的建立，大致出于四个方面的需要：①集中货币发行权的需要；②经理或代理国库和为政府筹措资金的需要； ③管理金融业（如票据清算和银行最后贷款人）的需要；④国家对社会经济发展实行干预的需要。

7、下列选项中，不符合《中华人民共和国证券法》的是（）。【单选题】

A.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等

B.买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户

C.保证账面证券余额与实际持有的证券可以不一致

D.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格

正确答案:C

答案解析:本题考查证券经纪业务。根据《中华人民共和国证券法》，证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录；买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，保证账面证券余实际持有的证券相一致。证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格，不得允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易、不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

8、承保信息的来源主要包括（）。【多选题】

A.保险公司调查取证

B.地区销售经理

C.消费者调查报告

D.体检报告

E.中介人

正确答案:B、C、D、E

答案解析:为了做出决策，承保人需要从各个方面收集多种信息，以便分析每个申请人所具有的潜在损失，从而做出是否承保的决定。承保信息的来源主要包括以下几个方面：（1）中介人；（2）地区销售经理；（3）消费者调查报告；（4）体检报告。

9、下列职能中，属于我国证券公司的主要职能的有（）。【多选题】

A.推销政府债券

B.组织监督证券交易

C.代理买卖有价证券

D.充当企业财务顾问

E.办理证券资金清算

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：本题考查证券公司的主要职能。证券公司的主要职能是：推销政府债券、企业债券和股票，代理买卖和自营买卖已上市流通的各类有价证券，参与企业收购、兼并，充当企业财务顾问等。

10、基金管理公司自有资金参与集合资产管理计划的，持有期限不得少于（）个月。【单选题】

A.3

B.6

C.12

D.24

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金管理公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于6个月。参与、退出时，应当提前5个工作日告知投资人和托管人。