2021年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 投资银行与证券投资基金5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、（）是指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。【单选题】

A.融券

B.融资

C.卖空

D.交割

正确答案:B

答案解析:本题考查融资的概念。融资（买空）是指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。

2、关于证券经纪业务的说法，正确的是（ ）。【多选题】

A.保证金账户允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券

B.证券经纪商不承担交易中的价格风险

C.股票账户可以用于买卖股票，也可用于买卖债券和基金

D.在交易委托中，与限价委托相比，市场委托的优点是保证及时成交

E.第二市场又称店外市场

正确答案:A、B、C、D

答案解析:本题考证券经纪业务的相关说法。第三市场（Tertiary Market）又称为“店外市场”，它是靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。

3、投资银行和商业银行同样是媒介资金供求中介，但投资银行侧重于为企业筹措（ ）。【单选题】

A.短期资金

B.流动资金

C.中长期资金

D.投资渠道

正确答案:C

答案解析:同样是媒介资金供求，商业银行侧重于短期资金市场，而投资银行则为企业筹措中长期资金服务。

4、客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借人的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还的证券业务称为（ ）。【单选题】

A.融资

B.融券

C.买空

D.交割

正确答案:B

答案解析:融资和融券是证券信用经纪业务的两种主要形式。融券是指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。

5、按规定证券公司可以从事的客户资产管理业务有（ ）。【多选题】

A.为单一客户办理定向资产管理业务

B.为多个客户办理集合资产管理业务

C.为客户提供股权投资的财务顾问服务

D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资

E.为客户办理特定目的的专项资产管理业务

正确答案:A、B、E

答案解析:本题考查证券公司可以从事的客户资产管理业务。按规定证券公司可以从事的客户资产管理业务有：（1）为单一客户办理定向资产管理业务；（2）为多个客户办理集合资产管理业务；（3）为客户办理特定目的的专项资产管理业务。