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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财师的工作流程包括()。【多选题】
A.接触客户,建立信任关系
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.明确理财师的理财目标
D.制定理财规划方案
E.后续跟踪服务
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项ABDE正确:我们将理财师的工作流程概括为以下六个方面:(1)接触客户,建立信任关系;(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;(3)明确客户的理财目标;(4)制定理财规划方案;(5)理财规划方案的执行;(6)后续跟踪服务。
2、理财规划师的社会责任是( )。【单选题】
A.引导客户树立长期投资的观念
B.引导客户树立短期投资的观念
C.确保客户财产的安全性
D.以产品的收益性为惟一关注点
正确答案:A
答案解析:理财师的社会责任主要有:①是国家金融政策和金融法规的重要传导者;②是正确的投资理念的重要宣导者:要求引导客户设立切实可行的理财目标,不应只关注产品的收益性,而忽视投资的风险性,尽量弱化追求短期的收益,树立长期投资的观念(选项A正确);③是理财风险的揭示者;④是客户声音的反馈者。
3、下列属于个人理财业务相关主体的有( )。【多选题】
A.个人客户
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.会计师事务所
E.监管机构
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:个人理财业务相关主体:(1)个人客户个人客户是个人理财业务的需求方,也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象(选项A正确); (2)商业银行 商业银行是个人理财业务的供给方,是个人理财服务的提供商之一(选项B正确); (3)非银行金融机构 证券公司、基金公司、信托公司、保险公司,租赁公司以及一些资产管理公司等其他金融机构也提供理财服务(选项C正确); (4)互联网金融机构 互联网金融是指在新的技术条件下,金融机构,尤其是非传统既然机构依托海量的数据积累以及分析、解读能力,通过互联网平台提供的信贷融资、支付清算等一系列金融服务; (5)第三方理财机构 第三方理财机构是指那些独立的中介理财机构,其不同于银行、证券、保险等大型金融机构,因竞争压力和创新努力,以及绝大多数第三方理财机构没有自己的产品,因而能够客观的分析客户的财务状况和理财需求,帮助客户选择合适的金融产品和产品组合,提供综合性的理财规划服务; (6)律师、会计师事务所 律师、会计师事务所越来越多地涉及个人理财,如家族信托、企业股权结构涉及和税务筹划等客户财产传承、保全等财务问题(选项D正确);(7)监管机构 监管机构负责制定理财业务的行业规范,对业务主体以及业务活动进行监管,以促进个人理财业务健康有序发展(选项E正确)。
4、理财师的社会责任()。【多选题】
A.是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B.是正确的投资理念的重要宣导者
C.理财师是理财风险的揭示者
D.理财师是客户声音的反馈者
E.是投资的管理者
正确答案:A、B、C、D
答案解析:理财师的社会责任主要有:(1)理财师是国家金融政策和金融法规的重要传道者(选项A正确);(2)理财师是正确的投资理念的重要宣导者(选项B正确);(3)理财师是理财风险的揭示者(选项C正确);(4)理财师是客户声音的反馈者(选项D正确)。
5、理财业务专业委员会的工作原则有( )。【多选题】
A.依法合规
B.公平公正
C.诚信自律
D.为民利民
E.效率优先
正确答案:A、B、C、D
答案解析:中国银行业协会理财业务专业委员会成立于2012年12月,是中国银行业协会领导下的专业工作组织。理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民,选项ABCD正确。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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