2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录一：理财师金融服务技巧5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财师在提问事实性的问题时不要问得太突兀。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:事实性的问题，比如“您收入多少”、“您有遗嘱吗”都是事实性问题。理财师必须注意，事实性的问题不要问得太突兀。在问一些客户比较敏感的事实性问题时，可以先有一些铺垫。

2、下列哪些属于及时高效的邮件处理习惯？（ ）【多选题】

A.接收邮件时，实行三“R”政策，即read(阅读)，respond（回复）和remove(清理)

B.收到邮件提醒即查阅处理，养成及时处理邮件的好习惯

C.对于需要保留的邮件及时进行分类，并放在规定的文件夹内

D.使用有意义的标题，邮件简明扼要

E.不要忘记电话

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项A说法正确：通常对接收到的邮件有三“R”政策，即read（阅读），respond（回复）和remove（清理）；选项C说法正确：对于需要保留的邮件及时进行分类，并放在规定的文件夹内。选项D说法正确：发邮件时使用有意义的标题，邮件内容简明扼要；选项E说法正确：不要忘记电话。E-mail有它的优势，但有时电话可以产生一对一亲自接触的效果，并能及时收到反馈，对推动特定事项进展有更高的效率；选项B说法错误：限制每天处理邮件的次数，这样，你就可以更加专注、更有创造性、更为集中地处理既定工作。同时，尽量避免在工作时处理私人邮件。

3、可以通过制定目标——达成目标来进行时间管理，其中目标的设定应当遵循5个原则，包括（   ）。【多选题】

A.具体的

B.可以计量的

C.可以达到的

D.合理的

E.有时限性的

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:通过“制定目标一达成目标”来进行时间管理。其中目标的设定应当遵循5个原则，可以用SMART来表示：（1）Specific具体的，目标越具体越可以把控和具有约束力（选项A正确）；（2）Measurable可以计量的，目标应该有判断标准，而且能分阶段衡量（选项B正确）；（3）Attainable可以达到的，目标科学、可行，是理想，否则就是幻想（选项C正确）；（4）Reasonable合理的，只有制定目标的流程、条件判断合理，目标才科学可行（选项D正确）；（5）Time有时限性的，设定没有期限的目标没有约束力（选项E正确）。

4、沟通技巧是理财师应该掌握和经常运用的一项核心工作技能。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:人际沟通能力是理财师成功的关键因素之一。理财师每天与客户打交道，了解客户、建立信任关系和向其介绍相关产品、服务；同时，理财师还是金融机构的业务骨干，同样肩负着市场开拓和客户服务的职能。因此，沟通技巧是理财师应该掌握和经常运用的一项核心工作技能。

5、影响电话效果的三要素包括（    ）。【多选题】

A.时间和空间的选择

B.通话的态度

C.通话的地点

D.通话的内容

E.通话的时长

正确答案:A、B、D

答案解析:影响电话效果的三要素：1.时间和空间的选择，打电话有个时间和时机的问题（接听电话例外），而且这一问题有两面，即什么时间打电话给客户方便和效果好，以及什么时间打电话理财师更在工作状态和更有效（选项A正确）；2.通话的态度，其重要性类似见面时的肢体语言（选项B正确）；3.通话的内容，应力求通俗易懂、简明扼要；电话中应避免使用对方不能理解的专业术语或简略语（选项D正确）。