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2024年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”向“客户家庭资产负债的全面管理”转变。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”转向“客户家庭资产负债的全面管理”,更重要的是要帮助客户“做好每一个家庭财务决定”、实现其理财目标和人生幸福。
2、理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财规划方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。
3、一个家庭在不同的人生阶段涉及的风险主要包括( )。【多选题】
A.投资风险
B.信用风险
C.责任风险
D.意外财产风险
E.因为人身风险而引发的家庭财务危机
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:一个家庭在其不同的人生阶段,涉及大量的风险,这些风险主要包括:投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因为人身风险而引发的家庭财务危机,所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划(选项ABCDE正确)。
4、专业理财师在拜访新客户过程中要( )。【多选题】
A.明确自身定位,树立专业形象
B.把自己定位为一名销售人员
C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
D.表现出一名专业理财人员的风范
E.更多地关心客户的需求
正确答案:A、C、D、E
答案解析:理财师在与客户建立关系的过程中,需要关注以下两个方面的内容:1. 明确自身定位,树立专业形象 2. 关注自身礼仪和工作的状态(1)商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。(2)专业理财师的工作状态在与客户接触的过程中起到非常重要的作用。 (3)应更多地关心客户的需求。选项B:把自己定位为一名销售人员不利于理财师树立专业形象。
5、家庭收支平衡规划的内容不包括( )。【单选题】
A.家庭消费收入
B.家庭消费支出
C.债务规划
D.现金管理
正确答案:A
答案解析:家庭收支平衡规划的内容,包括家庭消费支出、债务规划和现金管理;债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题。选项A:家庭消费收入的说法有误。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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