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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、预测期的长短应该取决于()以及风险传导和应对措施产生效果的速度等因素。【多选题】
A.面临的风险类型
B.面临的风险等级
C.资产组合的期限
D.资产组合的预期收益
E.资产组合变换难易程度
正确答案:A、C、E
答案解析:选项ACE正确。预测期的长短应该取决于面临的风险类型、资产组合的期限和变换难易程度以及风险传导和应对措施产生效果的速度等因素。
2、()是商业银行和其利益相关群体保持密切联系的纽带。【单选题】
A.媒体
B.股东大会
C.可信赖的第三方
D.董事会
正确答案:A
答案解析:选项A正确。商业银行的良好信誉源自利益持有者的持久信任,而媒体是商业银行和这些利益相关群体保持密切联系的纽带。
3、下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险成因( )。【单选题】
A.业务管理分散,缺乏统筹管理
B.监督管理滞后,内部控制薄弱
C.电子化建设缓慢,缺乏相应的代理业务系统
D.电子化建设缓慢,缺乏相应的业务处理系统
正确答案:D
答案解析:选项D:电子化建设缓慢,缺乏相应的业务处理系统属于资金交易业务操作风险的成因。
4、法律赋予监管当局的责任越(),监管者的能力越(),揭示商业银行信息披露的动机越强烈。【单选题】
A.大,弱
B.小,强
C.大,强
D.小,弱
正确答案:C
答案解析:选项C正确。法律赋予监管当局的责任越大,监管者的能力越强,揭示商业银行信息披露的动机越强烈,商业银行在信息披露上造假的动机就越小,也就越有可能提供真实可靠的信息数据。
5、当市场存在中短期流动性不足时,收益率曲线形状可能会( )。【单选题】
A.向右上方倾斜
B.向左上方倾斜
C.水平
D.垂直
正确答案:B
答案解析:收益率曲线是由不同期限,但具有相同风险、流动性和税收的收益率连接而形成的曲线。横轴为各到期期限,纵轴为对应的收益率。用以描述收益率与到期期限之间的关系。在金融市场短期流动性不足的情况下,意味着短期内资金紧张,供不应求,资金的价格—收益率自然会上升了。收益率曲线可能会呈现向左上方倾斜,即反向收益率曲线,它表明在某一时点上,投资期限越长,收益率越低。
6、基本指标法计量方法中,银行的收入越高,操作风险资本要求()。【单选题】
A.越小
B.越大
C.不确定
D.不变
正确答案:B
答案解析:选项B正确。基本指标法计量方法简单,资本与收入呈线性关系,银行的收入越高,操作风险资本要求越大,资本对风险缺乏敏感性,对改进风险管理作用不大。
7、国别风险内部评级需要与国别风险分类的对应关系。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:应根据各等级的含义,建立国别风险内部评级需要与国别风险分类的对应关系。
8、我国商业银行信息披露的主要内容有()。【多选题】
A.风险管理状况
B.资本充足率
C.公司治理情况
D.财务会计报告
E.年度重大事项
正确答案:A、C、D、E
答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等(选项ACDE正确)。
9、商业银行下列业务中存在信用风险的有()。【多选题】
A.同业交易
B.贸易融资
C.票据承兑
D.掉期交易
E.金融期货
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中,又存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外业务中(选项ABCDE正确)。
10、中国证监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:银监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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