2024年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财师应确保了解客户的（   ），并且通过交流和沟通，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。【多选题】

A.基本信息

B.职业规划

C.财务信息

D.兴趣爱好

E.可以运用的财务资源

正确答案:A、C、E

答案解析:理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源（选项ACE正确），并且通过交流和沟通，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。

2、关于理财目标的确定，下列说法正确的是（   ）。【单选题】

A.过上幸福生活是理财目标

B.60岁退休，想把小孩送到美国读大学是相对具体的理财目标

C.理财目标只需具备合理性就行了

D.理财目标不具体也可进行中途监督、检验和修正

正确答案:B

答案解析:选项A：过上幸福生活是个目标，但不具体；选项B：60岁退休，想把小孩送到美国读大学就是相对具体的理财目标 ；选项C：理财目标必须具备合理性和可行性；选项D：理财目标要具体明确，目标只有具体明确，理财师才能制订切实可行的理财方案。

3、下列关于税务规划的表述有误的是（ ）。【单选题】

A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化

B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务

C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由

D.是税务会计师的工作

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：在理财行业得到蓬勃发展后，理财师的工作重心逐渐由早期的“投资顾问”服务转向包括“财务分析、财务规划”在内的财务资源综合规划服务，必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关规划工作。

4、理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。

5、定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解来获得。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解来获得。