2024年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、衡量客户财务安全的标准是具体的、固定的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:衡量个人财务安全标准要因人制宜、因地制宜和因时制宜，绝不能千篇一律。衡量客户财务安全的标准仅具有参考性，不是固定不变的，具体的安全标准应该要根据客户的实际情况决定。

2、客户信息的整理主要针对的是（）。【单选题】

A.定性信息

B.定量信息

C.家庭基本信息

D.客户职业

正确答案:B

答案解析:选项B：定量信息即客户财务方面的信息，客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表；选项A：定性信息，即非财务信息，包括客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等；选项C：家庭基本信息属于定性信息的内容；选项D：客户职业属于定性信息的内容。

3、下列理财客户的信息中，可以进行定量化衡量的是（ ）。【单选题】

A.收入与支出

B.投资偏好

C.健康状况

D.风险特征

正确答案:A

答案解析:客户信息包括了定量信息和定性信息：选项A：收入与支出属于定量信息，因此可以定量化衡量；选项B：投资偏好属于定性信息，不可以定量化衡量；选项C：健康状况属于定性信息，不可以定量化衡量；选项D：风险特征属于定性信息，不可以定量化衡量。

4、税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。

5、对理财业务来讲，理财师的客户资源也是其最重要的财富。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对理财业务来讲，理财师的个人专业品牌也是其最重要的财富。