2024年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布次日起施行。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布之日起施行。

2、商业银行开展理财业务事业部制改革，需要遵循的规则有（ ）。【多选题】

A.单独核算

B.风险隔离

C.行为规范

D.归口管理

E.收益共享

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》的规定，银行业金融机构应按照单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理等（选项ABCD正确）要求开展理财业务事业部制改革，设立专门的理财业务经营部门，负责集中统一经营管理全行理财业务。

3、商业银行内部监督部门应向（）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。【单选题】

A.董事会和高级管理层

B.中国银监会

C.中国人民银行

D.中国银行业协会

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十三条  商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试，商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

4、各商业银行应当在2011年1月31日前向银监会或其省级派出机构报送资产转表计划，原则上银信合作贷款余额应当按照每季度至少（）的比例予以压缩。【单选题】

A.25%

B.20%

C.15%

D.30%

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。《关于进一步规范银信理财合作业务的通知》一、各商业银行应当按照《通知》要求在2011年底前将银信理财合作业务表外资产转入表内。各商业银行应当在2011年1月31日前向银监会或其省级派出机构报送资产转表计划，原则上银信合作贷款余额应当按照每季至少25%的比例予以压缩。

5、银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》八、银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则，严格区分一般个人客户、高资产净值客户和私人银行客户，进行理财产品销售的分类管理，提供适应不同类型客户投资需求和风险承受能力的产品，严格风险自担。对于一般个人客户，银行只能向其提供货币市场和固定收益类等低风险、收益稳健的理财产品；银行在对高资产净值客户和私人银行客户进行充分的风险评估后，可以向其提供各类风险等级的理财产品。