2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列各项中属于定量信息的有（）。【多选题】

A.客户的投资经验

B.家庭储蓄额度

C.家庭各类收入额度

D.家庭各类资产额度

E.家庭基本信息

正确答案:B、C、D

答案解析:选项B：家庭储蓄额度属于定量信息；选项C：家庭各类收入额度属于定量信息；选项D：家庭各类资产额度属于定量信息；选项A：客户的投资经验属于定性信息；选项E：家庭基本信息属于定性信息。

2、财富保障解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:财富保障主要针对人身、财产保障等的保险计划。财富增值解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

3、对客户家庭信息进行整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:对客户家庭信息进行整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。

4、下列理财客户的信息中，可以进行定量化衡量的是（ ）。【单选题】

A.收入与支出

B.投资偏好

C.健康状况

D.风险特征

正确答案:A

答案解析:客户信息包括了定量信息和定性信息：选项A：收入与支出属于定量信息，因此可以定量化衡量；选项B：投资偏好属于定性信息，不可以定量化衡量；选项C：健康状况属于定性信息，不可以定量化衡量；选项D：风险特征属于定性信息，不可以定量化衡量。

5、人们对自己的家庭及个人进行风险管理，做法正确的有（ ）。【多选题】

A.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移

B.对资产进行分散投资来降低投资风险

C.通过法律手段对信用风险进行保全

D.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险

E.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，这些风险主要包括：投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因为人身风险而引发的家庭财务危机。所以人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移（选项A做法正确），满足家庭的财富保障和安全需要；对资产进行分散投资来降低投资风险（选项B做法正确）；通过法律手段对信用风险进行保全（选项C做法正确）；通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险和操作风险等（选项DE做法正确）。