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2023年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、私人银行业务不具有的特征是( )。【单选题】
A.准入门槛高
B.综合化服务
C.分散化服务
D.重视客户关系
正确答案:C
答案解析:一般而言,私人银行业务具有的特征有:准入门槛高、综合化服务、重视客户关系,选项C不是私人银行的特征。
2、个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:个人理财业务在我国的形成时期是21世纪初到2005年,20世纪80年代末到90年代是萌芽阶段。
3、在商业银行综合理财服务活动中,投资和资产管理方式是( )。【单选题】
A.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理
B.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理
C.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
D.银行为客户提供投资方向和投资方式,由客户自己进行投资和资产管理
正确答案:C
答案解析:理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后,自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险(选项AD属于理财顾问服务)。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动(选项C正确)。
4、理财业务专业委员会的工作原则有( )。【多选题】
A.依法合规
B.公平公正
C.诚信自律
D.为民利民
E.效率优先
正确答案:A、B、C、D
答案解析:中国银行业协会理财业务专业委员会成立于2012年12月,是中国银行业协会领导下的专业工作组织。理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民,选项ABCD正确。
5、在我国理财业快速成长的过程中,理财师应当承担的社会责任有()。【多选题】
A.是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B.是正确的投资理念的重要宣导者
C.是理财风险的揭示者
D.是客户声音的反馈者
E.是理财产品的销售者
正确答案:A、B、C、D
答案解析:理财师的社会责任主要有:(1)理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者(选项A正确);(2)理财师是正确的投资理念的重要宣导者(选项B正确);(3)理财师是理财风险的揭示者(选项C正确);(4)理财师是客户声音的反馈者(选项D正确)。理财师的工作并不是以产品销售为中心,而是通过全面了解客户和分析其财务状况、财务需求,为客户提供综合性的理财服务。选项E说法不正确。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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