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2023年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、在声誉风险识别中,识别声誉事件很关键,()是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。【单选题】
A.风险事件
B.声誉因素
C.声誉事件
D.名誉事件
正确答案:C
答案解析:在声誉风险识别中,识别声誉事件很关键,声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。
2、商业银行资产管理产品可以投资于()。【多选题】
A.大额存单
B.公募证券投资基金
C.中央银行票据
D.国债
E.公司信用类债券
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:商业银行资产管理产品可以投资于国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、公募证券投资基金、其他债权类资产、权益类资产以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产。
3、《反洗钱法》规定,反洗钱是指为了预防通过各种方式()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。【多选题】
A.隐瞒毒品犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.走私犯罪
D.贪污贿赂犯罪
E.黑社会性质的组织犯罪
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,洗钱的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七大犯罪类型,共涉及80多个罪名。
4、以下各项中,不属于银行监管的基本原则的是( )。【多选题】
A.效率
B.有效
C.依法
D.公开
E.透明
正确答案:B、E
答案解析:《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。(1)依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定;(2)公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度;(3)公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者;(4)效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。选项B:有效原则属于混淆选项;选项E:透明原则属于混淆选项。
5、战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节,并与市场、信用、操作、流动性等风险交织在一起。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:与声誉风险相似,战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节,并与 市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起。
6、在特定市场环境下,相同的信用违约掉期价差()意味着相同的风险状况。【单选题】
A.偶尔
B.不一定
C.一定
D.常常
正确答案:B
答案解析:选项B正确。在特定市场环境下(如市场流动性较低的时候),相同的信用违约掉期价差并不一定意味着相同的风险状况。
7、标准法的业务条线包括()。【多选题】
A.公司金融
B.交易和销售
C.零售银行业务
D.商业银行业务
E.支付和清算
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。标准法业务条线分为9个:公司金融、交易和销售、零售银行业务、商业银行业务、支付和清算、代理服务、资产管理、零售经纪和其他业务。
8、某商业银行资产总额为200亿元,风险加权资产总额为150亿元,资产风险暴露为170亿元,预期损失为3亿元,则该商业银行的预期损失率为()。【单选题】
A.1.76%
B.1.66%
C.1.56%
D.1.36%
正确答案:A
答案解析:已知资产风险暴露为170亿元,预期损失为3亿元,预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%=3/170=1.76%。
9、中国商业银行的流动性风险控制中,现金管理是重要的日常管理。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:中国商业银行的流动性风险控制特点是:头寸管理是重要的日常管理,资产管理上虽拥有良好的流动性组合但变现能力存在局限,负债管理正在稳步发展,开始运用符合国内市场特色的金融工具。
10、巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调了内部审计在风险管理中的作用,包括的是( )。【多选题】
A.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线
B.内部审计职能应向董事会提供独立保证,并支持董事会及高级管理层推动有效的治理流程及银行的长期稳健
C.评估现行政策是否有效、适当并能满足银行业务需要
D.评估现行程序是否有效、适当并能满足银行业务需要
E.评估现行内部控制是否有效、适当并能满足银行业务需要
正确答案:A、B
答案解析:巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调:有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线(选项A正确)。内部审计职能应向董事会提供独立保证,并支持董事会及高级管理层推动有效的治理流程及银行的长期稳健(选项B正确)。该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体系的质量和效力的独立保证,从而帮助董事会及高级管理层保护他们的机构及其声誉。选项C:评估现行政策是否有效、适当并能满足银行业务需要属于2012年版《有效银行监管核心原则》的内容;选项D:评估现行程序是否有效、适当并能满足银行业务需要属于2012年版《有效银行监管核心原则》的内容;选项E:评估现行内部控制是否有效、适当并能满足银行业务需要属于2012年版《有效银行监管核心原则》的内容。
2020-05-15
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