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2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况,但是理财师应()。【多选题】
A.确保理财规划方案的如期执行
B.维护与客户的感情、关系
C.定期联系客户(电话或见面)
D.尽心尽力提供帮助和专业意见,或只是心理安慰
E.让客户感受到理财师一直在身边
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:事实上,理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况,但是确保理财规划方案的如期执行和维护与客户的感情、关系,理财师也要定期联系客户(电话或见面);让客户感受到理财师一直在身边,尽心尽力提供帮助和专业意见,或只是心理安慰。
2、最适宜用于子女教育金储备的金融工具是( )。【客观案例题】
A.货币型基金
B.教育储蓄
C.平衡型基金
D.成长型股票
正确答案:C
答案解析:子女教育费用时间弹性和费用弹性很小,可承受的风险有限。有关子女教育首要考虑投资的安全性,投资要坚持稳健性原则。平衡型基金以保障资本安全、当期收益分配、 资本和收益的长期成长等为基本目标,在投资组合中比较重长短期收益、风险搭配,比较适用于子女教育金储备。A项的增值能力有限,比较适合短期投资;B项的开户对象为在校小学四年级及以上学生;D项的风险偏大。
3、()只是涉及客户某一方面的理财需求,和根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议。【单选题】
A.集合理财规划
B.单项理财规划
C.多项理财规划
D.综合理财规划
正确答案:B
答案解析:单项理财规划,只是涉及客户某一方面的理财需求,和根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议。
4、在可行性评估过程中,我们需要看这一保险预算占客户可支配收入的比例,一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的()。【单选题】
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
正确答案:A
答案解析:当客户家庭主要成员的人身风险都得到一定程度的覆盖后,我们同样要看到这一保险预算占客户可支配收入的比例,一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的10%,但如果客户通过保险进行储蓄的话,这个比例可以相应提高,应该具体分析、分别计算。
5、综合理财规划不仅要面对客户当前需要解决的家庭财务问题,而且要将客户的一生理财需求作为目标,提供系统连续的计划方案,甚至涉及客户家庭几代人的财务安排,这体现了综合理财规划服务的()。【单选题】
A.全面性
B.长期性
C.实用性
D.专业性
正确答案:B
答案解析:长期性,综合理财规划不仅要面对客户当前需要解决的家庭财务问题,如换房计划、债务重组或旅游等,而且要将客户的一生理财需求作为目标,提供系统连续的计划方案,甚至涉及客户家庭几代人的财务安排(如子女教育、遗产分配等)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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