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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在个人理财中,理财师的工作流程包括( )。【多选题】
A.接触客户,建立信任关系
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.确定投资政策
D.后续跟踪服务
E.修正投资策略
正确答案:A、B、D
答案解析:理财师的工作流程概括为如下六个方面:(1)接触客户,建立信任关系(选项A正确);(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况(选项B正确);(3)明确客户的理财目标;(4)制订理财规划方案;(5)理财规划方案的执行;(6)后续跟踪服务(选项D正确)。选项C:确定投资策略属于理性股票投资的步骤;选项E:修正投资策略属于理性股票投资的步骤。
2、确定理财目标所遵循的SMART原则是指( )。【多选题】
A.具体明确(Specific )
B.可以量化和检验的(Measurable )
C.合理性和可行性(Attainable)
D.实事求是(Realistic )
E.有时限和先后顺序(Time - binding )
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:由于受制于有限的财务资源,理财目标既不是客户“一厢情愿”的结果,也不是理财师随意确定的计划。理财目标的确定,必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMART原则:(1)理财目标要具体明确(Specific )(选项A正确);(2)理财目标必须是可以量化和检验的(Measurable )(选项B正确);(3)理财目标必须具备合理性和可行性(Attainable )(选项C正确);(4)实事求是(ReaLis-tic )(选项D正确);(5)理财目标要有时限和先后顺序(Time- binding )(选项E正确)。
3、下列各项中属于定量信息的有()。【多选题】
A.客户的投资经验
B.家庭储蓄额度
C.家庭各类收入额度
D.家庭各类资产额度
E.家庭基本信息
正确答案:B、C、D
答案解析:选项B:家庭储蓄额度属于定量信息;选项C:家庭各类收入额度属于定量信息;选项D:家庭各类资产额度属于定量信息;选项A:客户的投资经验属于定性信息;选项E:家庭基本信息属于定性信息。
4、对于理财规划服务而言,没有较完整的客户信息,也能提供综合全面合适的建议。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:对于理财规划服务而言,没有较完整的客户信息,不可能提供综合全面合适的建议。
5、理财规划方案的主要内容有()。【多选题】
A.风险管理规划
B.教育规划
C.投资规划
D.税务筹划
E.退休养老规划
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财规划方案的内容包括家庭收支、债务规划;风险管理规划;退休养老规划;教育规划;投资规划;税务筹划;财富分配和传承规划等(选项ABCDE正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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