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2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、在客户家庭财务状况收集过程中,信息收集来源和方法主要有()。【多选题】
A.开户资料
B.调查问卷
C.面谈征询
D.客户能提交的一些账户
E.客户能提交的一些财务资料
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:信息收集来源和方法,主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料。
2、从广义的投资角度来看,家庭对子女的教育培养已被许多经济学家归为一种经济行为,教育投资规划也逐渐成为每个家庭重要()之一。【单选题】
A.人生规划
B.理财目标
C.财务规划
D.投资计划
正确答案:B
答案解析:从广义的投资角度来看,家庭对子女的教育培养已被许多经济学家归为一种经济行为,教育投资规划也逐渐成为每个家庭重要理财目标之一。
3、收入负债率的计算公式正确的是()。【单选题】
A.收入负债率=年本息摊还额/息税前总收入
B.收入负债率=年本息摊还额/税后总收入
C.收入负债率=总负债/息税前总收入
D.收入负债率=年总负债/税后总收入
正确答案:B
答案解析:收入负债率=年本息摊还额/税后总收入。
4、若张先生三年前将40%的资金投资于基金A, 60%的资金投资于基金B,并持有至今,该投资组合的年平均收益率为( )。【客观案例题】
A.14.76%
B.14.55%
C.14.93%
D.15.21%
正确答案:A
答案解析:已知张先生将40%的资金投资于基金A,60%的资金投资于基金B,基金A的年平均收益率为13.5%,基金B的年平均收益率为15.6%,则投资组合的年平均收益率=13. 5%×40%+ 15.6%×60%=14.76%。
5、设立遗嘱是()等专业人士的职责。【单选题】
A.理财师
B.会计师
C.律师
D.经济师
正确答案:C
答案解析:设立遗嘱是律师等专业人士的职责,理财师在处理类似问题时因专业局限性,应提醒客户尽早进行此类规划、并建议客户请合格专业人士协助,或者帮助推荐合适的律师,而非自己参与法律文书等的起草,以免不必要的法律纠纷。
6、王先生的父亲王老先生于1995年退休,根据《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》(国发[1997]26号),王老先生属于()。【客观案例题】
A.新人
B.老人
C.中人
D.少人
正确答案:B
答案解析:《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》(国发[1997]26号)实施前已经离退休的参保人员属于“老人”。王老先生于1995年退休,在改革之前退休的属于“老人”。
7、车辆损失保险责任中的碰撞责任,保险人需要承担()。【单选题】
A.车辆和车辆装载货物与外界物体意外撞击造成的车辆的损失
B.自然灾害导致的损失
C.意外事故导致的损失
D.为减少和避免车辆损失所进行抢救行为导致的合理费用
正确答案:A
答案解析:车辆损失保险责任包括碰撞责任、非碰撞责任和合理的施救和保护费用。(1)碰撞责任中保险人需要承担车辆与外界物体意外撞击造成车辆的损失;车辆按照规定装载货物,货物与外界物体意外撞击造成本车的损失。(2)非碰撞责任中保险人需要承担自然灾害(雷击、暴风、暴雨、洪水、海啸、地陷、冰陷、崖崩、雪崩、冰雹、泥石流、山体滑坡、龙卷风、驾驶员随车照料时所乘坐的渡船遭受的自然灾害)导致的损失和意外事故(火灾、爆炸、倾覆、外界物体倒塌、空中运行物体坠落、行驶中平行坠落)导致的损失。(3)合理的施救和保护费用包括保险人承担发生事故时为减少和避免车辆损失所进行抢救行为导致的合理费用;事故发生以后,为防止车辆损失扩大和加重而进行的行为导致的合理费用。
8、如果公司根据历年工资发放情况,将全年工资按月平均发放,则曾女士全年应缴纳的个人所得税为()元。【客观案例题】
A.0
B.210
C.260
D.360
正确答案:A
答案解析:根据2018年10月1日(含)之后工资薪金的免征额上调为5000元,将全年工资按月平均发放,则曾女士每月工资=60000÷12=5000 (元),曾女士全年应纳税额为0。
9、假设杨先生的工资上涨,启动资金仍为10万元,每年基金投入量为3万元(后付),没有其他投资,那么到退休时的基金规模达到()元。【客观案例题】
A.1245075
B.1338497
C.1585489
D.2014546
正确答案:A
答案解析:使用财务计算器计算:N=15,I/YR=9,PV=-100000,PMT=-30000,FV=1245075(元)。即到退休时杨先生的基金规模达到1245075元。使用公式计算:(1)已知目前生息资产本金PV=100000,投资收益率r=9%,期数n=15,根据复利终值计算公式:;(2)已知每年投入C=30000,投资收益率r=9%,期数n=15,根据期末年金终值计算公式:;(4)计算杨先生储备的基金规模:364248+880827=1245075(元)。
10、近因原则是判断风险事故与保险标的的损失直接的因果关系,从而确定保险赔偿责任的一项基本原则。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:近因原则是判断风险事故与保险标的的损失直接的因果关系,从而确定保险赔偿责任的一项基本原则。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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