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2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、在理财规划书的制作过程中,方案执行规划时间表通常应包括的内容有()。【多选题】
A.起始日期
B.终止日期
C.执行目标
D.执行内容
E.执行人
正确答案:A、B、D、E
答案解析:方案执行规划时间表通常应包括:起始日期、终止日期、执行内容和执行人。
2、根据《社会保险法实施细则》,职工领取养老保险金的条件是:参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄,累计缴费年限(含视同缴费年限)满20年。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《社会保险法实施细则》,职工领取养老保险金的条件是:参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄,累计缴费年限(含视同缴费年限)满15年。
3、()主要针对客户面临的主要风险,验证风险管理方案对这些风险的覆盖情况。【单选题】
A.风险识别
B.风险覆盖评估
C.评估风险管理效果
D.评估风险管理效益
正确答案:B
答案解析:风险覆盖评估主要针对客户面临的主要风险,验证风险管理方案对这些风险的覆盖情况。
4、行业分析的方法包括( )。【多选题】
A.历史资料研究法
B.调查研究法
C.归纳与演绎法
D.情景推论法
E.数理统计法
正确答案:A、B、C、E
答案解析:行业分析的方法包括:历史资料研究法、调查研究法、归纳与演绎法、比较研究法和数理统计法等。
5、家庭财务现状分析主要体现的问题有()。【多选题】
A.流动性方面
B.信用和债务管理方面
C.收支结余方面
D.投资和资产配置方面
E.家庭财务保障管理方面
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:家庭财务现状分析主要体现的是以下几个方面的问题:1.流动性方面;2.信用和债务管理方面;3.收支结余方面;4.投资和资产配置方面;5.家庭财务保障管理方面。
6、在进行出国留学规划时大部分选择公费留学的中国家庭都会通过留学机构帮助子女实现海外留学的目的。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在进行出国留学规划时大部分选择自费留学的中国家庭都会通过留学机构帮助子女实现海外留学的目的。
7、在过去的一年里,李先生所投资的股票收益率为-15%,股票型基金净值增长率平均为-8%,企业债券与国债的平均收益率为10%,则他前一年的总体收益率为()。【客观案例题】
A.4.56%
B.2.37%
C.-4.31%
D.-5.65%
正确答案:C
答案解析:(1)计算李风先生的投资总额。已知李风先生持有股票35万元,股票型基金15万元,企业债券与国债30万元,则李风先生的投资总额为:35+15+30=80(万元);(2)计算总体收益率。已知股票收益率为-15%,股票型基金净值增长率平均为-8%,企业债券与国债的平均收益率为10%,则:(-15%)×(35÷80)+ (-8%) ×(15÷80)+10%×(30÷80)=-4.31%。
8、投保人可以为被保险人。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:投保人可以为被保险人。
9、利润分配中的税收筹划可以从以下几方面来考虑()。【多选题】
A.尽量使应纳税收入数额越小越好
B.尽量使应纳税收入数额越大越好
C.尽量增加成本费用扣除项目,使费用列支最大化
D.充分利用税收优惠政策减少税收支出
E.确保净利润在再分配时价值最大化
正确答案:A、C、D、E
答案解析:利润分配中的税收筹划可以从以下几方面来考虑:(1)尽量使应纳税收入数额越小越好;(2)尽量增加成本费用扣除项目,使费用列支最大化;(3)充分利用税收优惠政策减少税收支出;(4)保净利润在再分配时价值最大化。
10、()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。【单选题】
A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
正确答案:B
答案解析:家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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