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2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、关键人物保险是指企业可以关键人物的生命作为保险标的购买适当的(),指定企业本身为保单所有人和受益人,以此预防由于关键人物的死亡或伤残导致的经济损失和经营的不稳定性。【单选题】
A.财产保险
B.人寿保险
C.健康保险
D.意外保险
正确答案:B
答案解析:关键人物保险是指企业可以关键人物的生命作为保险标的购买适当的人寿保险,指定企业本身为保单所有人和受益人,以此预防由于关键人物的死亡或伤残导致的经济损失和经营的不稳定性。
2、中国现行法已经直接规定近因原则。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:中国现行法还没有直接规定近因原则。
3、随着市场竞争的加剧,企业面临销售费用和产品成本不断攀升的压力,通过削减生产成本和压缩销售费用来实现企业利润最大化,是企业经营理念发展阶段的是()。【单选题】
A.产值中心论
B.销售中心论
C.利润中心论
D.客户中心论
正确答案:C
答案解析:随着市场竞争的加剧,企业面临销售费用和产品成本不断攀升的压力,通过削减生产成本和压缩销售费用来实现企业利润最大化,是企业经营理念发展阶段的是利润中心论。
4、若他们打算从孩子10岁开始定额投资,那么他们每月需要投入()(假设投资全部按月计息)。【客观案例题】
A.533
B.856
C.1853
D.1680
正确答案:D
答案解析:(1)计算目前生息资产10年后增值。已知目前已有存款PV=10,投资月利率r=6%÷12=0.5%,期数n=12×10=120,根据复利终值计算公式:;(2)计算已有生息资产18.1940万元10年后开始定投的增值。已知PV=18.1940,投资月利率r=6%÷12=0.5%,期数n=12×8=96,根据复利终值计算公式:;(3)计算教育金缺口。留学所需资金为50万元,教育金缺口=50-29.3677=20.6323(万元);(4)计算教育金的缺口的弥补。已知教育金缺口为20.6323万元,即FV=20.6323,投资月利率r=6%÷12=0.5%,期数n=12×8=96,根据期末年金终值计算公式:;则C=0.1680(万元),即1680元。
5、消费性负债占总负债的比例,通常被称为()。【单选题】
A.消费性负债比率
B.流动性负债比率
C.自用性负债比率
D.投资性负债比率
正确答案:A
答案解析:普通家庭的负债被分为自用性负债、投资性负债和消费性负债。消费性负债占总负债的比例,通常被称为消费性负债比率,通常能反映出家庭的流动性状况。自用性负债通常是在购买自住房产和购车等重大消费支出的时候产生。自用性负债占总负债的比例,通常也被称为“自用性负债比率”,间接地表现出客户家庭的财富积累情况。投资性负债占总负债的比例通常也被称为投资性负债比率,它主要体现了客户的理财积极性,在一定程度上也反映了客户的风险属性。
6、()是指与投保人签订保险合同,并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。【单选题】
A.保险人
B.被保险人
C.受益人
D.委托人
正确答案:A
答案解析:所谓保险人,又称承保人,是指与投保人订立保险合同,并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。所谓投保人,又称要保人,是指与保险人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人。所谓被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障,享有保险金请求权的人,投保人可以为被保险人。所谓受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人,投保人、被保险人可以为受益人。
7、投资单位没有价格。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:投资单位有一定的价格。
8、以下关于印花税的比例税率错误的是( )。【单选题】
A.适用0.00005税率的“借款合同”
B.适用0.0003税率的“购销合同”
C.适用0.001税率的“财产租赁合同"
D.适用0.0003税率的"货物运输合同"
正确答案:D
答案解析:印花税的比例税率:适用0.00005税率的为“借款合同”;适用0.0003税率的为“购销合同”、“建筑安装工程合同”、“技术合同”;适用0.0005税率的为“加工承揽合同”、“建筑工程勘察设计合同”、“货物运输合同”、“产权转移书据”、“营业账簿”税目中记载资金的账簿;适用0.001税率的为“财产租赁合同”、“仓储保管合同”、“财产保险合同”、“股权转让书据”。
9、对家庭而言,()应当作为主要的保障手段。【单选题】
A.社会保险
B.商业保险
C.人身保险
D.财产保险
正确答案:B
答案解析:当然,我们还是认为对家庭而言,商业保险应当作为主要的保障手段。
10、理财规划方案制定的步骤包括( )。【多选题】
A.了解客户财务状况和理财需求
B.明确客户的理财目标,与其投资收益和风险偏好
C.收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况,包括存在的问题
D.根据其理财目标、预期收益和风险属性,制定新的资产配置组合
E.投资规划方案的执行,包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:投资规划方案制定的步骤:1.理财师首先要了解客户财务状况和理财需求;2.明确客户的理财目标,与其投资收益和风险偏好;3.收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况,包括存在的问题;4.根据其理财目标、预期收益和风险属性,制定新的资产配置组合;5.投资规划方案的执行,包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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