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2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在银行合规管理中,合规监测岗的基本职责不包括()。【单选题】
A.汇总辖内合规风险问题,建立跟踪整改台账
B.风险监测,确保各项监测数据的真实准确
C.每年对到期贷款统计监测并及时进行风险预警
D.参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析
正确答案:C
答案解析:合规监测岗:(1)按月收集各支行合规报告及合规检查表;(2)汇总辖内合规风险问题,建立跟踪整改台账;(3)风险监测,确保各项监测数据的真实准确;(4)对2013年前到期未收回贷款的统计、监测,并及时向相关部门提供准确数据;(5)不良贷款的分类统计,并按季进行不良贷款形成原因的分析;非信贷资产风险监测评价(6)参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析;(7)每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警;(8)参与合规事项检查,协助做好内部管理工作。
2、银行合规管理应当遵循的原则不包括()。【单选题】
A.独立性原则
B.系统性原则
C.管理地位与职责明确原则
D.合理性原则
正确答案:D
答案解析:银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。
3、在银行合规管理中,管理地位与职责明确原则要求()。【单选题】
A.应当独立于银行的业务经营活动
B.应当由专门部门牵头实施,各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定
C.应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制
D.应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工
正确答案:B
答案解析:管理地位与职责明确原则,随着合规管理重要性的日益提升,根据组织设计原则,应当由专门部门牵头实施,各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定,系统组织,提高合规管理效果,确保目标实现。
4、()应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。【单选题】
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.合规负责人
正确答案:A
答案解析:董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
5、银行合规管理的操作规则具体包括()。【多选题】
A.合规部门应在银行内部享有正式地位
B.银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源
C.银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险
D.合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动
E.合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行合规管理的操作规则 :1.银行董事会负责监督银行的合规风险管理。2.银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。 3.银行高级管理层负责制定和传达合规政策,确保该合规政策得以遵守,并向董事会报告银行合规风险管理。 4.银行合规政策要求高级管理层负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门 。5.独立性—合规部门应在银行内部享有正式地位。 6.资源—银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源。7.合规部门职责—银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。 8.与内部审计的关系—合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。 9.跨境问题—银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定,合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。 10.外包—合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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