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2021年银行从业资格考试《银行管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理【2016】第六章 内控、合规与审计5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行应根据设定的控制目标,全面系统持续地收集相关信息,结合实际情况,及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要包括(),在实践中须结合实际进一步细化。【多选题】
A.经营管理合法合规
B.风险管理有效
C.提高经营效率和效果
D.财务会计等相关信息真实完整
E.发展战略和经营目标的实现
正确答案:A、B、D、E
答案解析:商业银行应根据设定的控制目标,全面系统持续地收集相关信息,结合实际情况,及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要是内部控制四个方面的目标,包括经营管理合法合规、风险管理有效、财务会计等相关信息真实完整以及发展战略和经营目标的实现,在实践中须结合实际进一步细化。
2、风险识别是在风险分析的基础上,采用定性和定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及影响程度,对识别的风险进行分析和排序,确定关注重点和优先控制的风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:风险分析是在风险识别的基础上,采用定性和定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及影响程度,对识别的风险进行分析和排序,确定关注重点和优先控制的风险。风险识别是指在目标设定基础上,商业银行应当采用科学的风险管理技术和方法,充分识别和评估经营中面临的风险,密切关注主要风险因素,既包括人力资源、运营管理、自主创新、财务等企业内部因素,也包括经济、法律、社会、科技、自然环境等企业外部因素。
3、风险评估不包括的内容是( )。【单选题】
A.目标设定
B.风险识别
C.风险分析
D.风险管理
正确答案:D
答案解析:风险评估主要包括目标设定、风险识别、风险分析和风险应对,是实施内部控制的重要环节。
4、内部审计部门对银行分支机构可就风险管理、内部控制等相关问题提供咨询服务,并直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:内部审计部门对银行分支机构可就风险管理、内部控制等相关问题提供咨询服务,但不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。
5、银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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