2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、通过储蓄和投资积累教育专项资金是客户自身教育的规划的重要内容。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容；客户自身教育的规划包括是否要辞职脱产学习、学费的筹措以及因为脱产学习给年轻家庭带来的影响等。

2、家庭收支平衡规划的内容不包括（ ）。【单选题】

A.家庭消费收入

B.家庭消费支出

C.债务规划

D.现金管理

正确答案:A

答案解析:家庭收支平衡规划的内容，包括家庭消费支出、债务规划和现金管理；债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题。选项A：家庭消费收入的说法有误。

3、在个人理财中，理财师的工作流程包括（ ）。【多选题】

A.接触客户，建立信任关系

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.确定投资政策

D.后续跟踪服务

E.修正投资策略

正确答案:A、B、D

答案解析:理财师的工作流程概括为如下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系（选项A正确）；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况（选项B正确）；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划方案；（5）理财规划方案的执行；（6）后续跟踪服务（选项D正确）。选项C：确定投资策略属于理性股票投资的步骤；选项E：修正投资策略属于理性股票投资的步骤。

4、进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。【多选题】

A.工作生涯设计

B.理想退休后生活设计

C.退休养老成本计算

D.退休后的收入来源估计

E.储蓄、投资计划

正确答案:B、C、D、E

答案解析:制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活。退休规划的关键内容和注意事项之一就是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计（选项B正确）、退休养老成本计算（选项C正确）和退休后的收入来源估计（选项D正确）和相应的储蓄、投资计划（选项E正确）。

5、客户信息中的定量信息包括（ ）。【多选题】

A.家庭各类资产额度

B.家庭各类负债额度

C.家庭各类收入额度

D.家庭各类支出额度

E.家庭储蓄额度

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:客户信息包括了定量信息和定性信息。定量信息包括了以下几个主要方面的信息：（1）家庭各类资产额度（选项A正确）；（2）家庭各类负债额度（选项B正确）；（3）家庭各类收入额度（选项C正确）；（4）家庭各类支出额度（选项D正确）；（5）家庭储蓄额度（选项E正确）。