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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、生活需求主要是客户对其整个生命生涯事件相关的财务计划的需求,包括()。【多选题】
A.教育
B.购房
C.医疗
D.遗产
E.保险
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:生活需求主要是客户对其整个生命生涯事件相关的财务计划的需求,包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、事业继承以及各种税收方面的需求。
2、下列对KYC(Know Your Customer)描述错误的是( )。【单选题】
A.是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一
B.包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息
C.是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一
D.了解客户对理财师工作影响不大
正确答案:D
答案解析:选项D描述错误:了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
3、张勇夫妇明年将退休,三个子女均已研究生毕业并组建了家庭,且张勇夫妇有丰厚的储蓄,两个人的支出也比较少。根据这些描述,他们所处的生命周期的阶段是( )。【单选题】
A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
正确答案:C
答案解析:选项C:家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休,张勇夫妇明年将退休,三个子女均已研究生毕业并组建了家庭因此属于家庭成熟期;选项A:从结婚导子女婴儿期,家庭成员增加,收入呈上升趋势,家庭有一定风险承受能力,同时购房贷款需求较高,消费支出增多;选项B:从子女幼儿期到子女经济独立,子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升;选项D:从夫妻双方退休到一方过世,养老护理和资产传承是该阶段的核心目标,家庭收入大幅降低,储蓄逐步减少。
4、商业银行了解客户的渠道有( )。【多选题】
A.开户资料
B.调查问卷
C.家访
D.面谈沟通
E.电话沟通
正确答案:A、B、D、E
答案解析:了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面:(1)开户资料(选项A正确);(2)调查问卷(选项B正确);(3)面谈沟通(选项D正确);(4)电话沟通(选项E正确);(5)数据挖掘。
5、个人生命周期中探索期的主要理财活动是( )。【单选题】
A.偿还房贷、筹教育金
B.量入节出、存自备款
C.求学深造、提高收入
D.收入增加、筹退休金
正确答案:C
答案解析:选项C:求学深造、提高收入是探索期最主要的理财活动;选项A:偿还贷款、筹教育金是稳定期最主要的理财活动;选项B:量入节出、存自备款的说法有误;选项D:收入增加、筹退休金是维持期最主要的理财活动。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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