2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据风险管理中损失的定义，构成该公司损失的是（）。【客观案例题】

A.财产损毁

B.折旧

C.公司信誉降低

D.公司职工对车祸的恐惧

正确答案:A

答案解析:损失是指非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少。本案例中，该公司的损失主要是财产损毁。

2、在家庭财务状况分析过程中，投资和资产配置方面涉及的指标包括（）。【多选题】

A.投资性资产比率

B.可配置型投资性资产比率

C.资产负债率

D.理财支出比率

E.净储蓄率

正确答案:A、B

答案解析:投资和资产配置方面涉及的指标包括：投资性资产比率（投资性资产/总资产），可配置型投资性资产比率（可配置投资性资产/总资产），资产负债结构、资产配置状况、融资率、风险属性等。

3、李先生退休时的基金缺口（）万元。【客观案例题】

A.5.58

B.8.69

C.20.58

D.22.58

正确答案:B

答案解析:（1）计算所需基金规模。已知退休每年生活费PMT=11.5，投资收益率r=4.5%，期数n=17，根据期初年金现值计算公式：；（2）计算生息资产规模。已知目前生息资产本金PV=20，投资收益率r=6.5%，期数n=30，根据复利终值计算公式：；（3）计算退休时的基金缺口：140.69-132=8.69（万元）。

4、投保人既可以是自然人也可以是法人。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:投保人既可以是自然人也可以是法人。

5、按照风险可否分散，可将风险分为系统性风险和（）。【单选题】

A.购买力风险

B.利率风险

C.市场风险

D.非系统风险

正确答案:D

答案解析:按照风险可否分散，可将风险分为系统性风险和非系统性风险。

6、财产保险是遗产规划的有效工具。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:人寿保险是遗产规划的有效工具。

7、在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（）。【单选题】

A.知道客户的居住地址、联系方式

B.知道客户的职业以及职务

C.厘清客户家庭的主要成员

D.了解客户理财的需求和目标

正确答案:C

答案解析:在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要厘清家庭的主要成员。

8、投资规划是指在了解、分析客户需求和情况的基础上，制定（）和投资组合方案，实现其投资目标的过程。【单选题】

A.投资目标

B.资产配置

C.实施计划

D.理财计划

正确答案:B

答案解析:投资规划，是指在了解、分析客户需求和情况的基础上，制定资产配置和投资组合方案，实现其投资目标的过程。

9、客户忠诚度的量化指标是购买同一企业产品的数量和购买频率。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:客户忠诚度的量化指标是购买同一企业产品的数量和购买频率。

10、普通终身寿险适合缴费能力不高又希望通过长期缴费来获得保险保障和积累资金的人。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:普通终身寿险适合缴费能力不高又希望通过长期缴费来获得保险保障和积累资金的人。