2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行合规管理应当遵循的原则不包括（）。【单选题】

A.独立性原则

B.系统性原则

C.管理地位与职责明确原则

D.合理性原则

正确答案:D

答案解析:银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。

2、在银行合规管理中，合规监测岗的基本职责包括（）。【多选题】

A.组织开展合规检查

B.按月收集各支行合规报告及合规检查表

C.风险监测，确保各项监测数据的真实准确

D.每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警

E.不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析

正确答案:B、C、D、E

答案解析:合规监测岗：（1）按月收集各支行合规报告及合规检查表；（2）汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；（3）风险监测，确保各项监测数据的真实准确；（4）对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；（5）不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价（6）参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；（7）每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；（8）参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

3、严格执行会计准则与制度，及时准确的反映各项业务交易，确保会计信息（）。【多选题】

A.真实

B.准确

C.可靠

D.完整

E.及时

正确答案:A、C、D

答案解析:严格执行会计准则与制度，及时准确的反映各项业务交易，确保会计信息真实、可靠、完整。

4、在银行合规管理中，合规监测岗的基本职责不包括（）。【单选题】

A.汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账

B.风险监测，确保各项监测数据的真实准确

C.每年对到期贷款统计监测并及时进行风险预警

D.参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析

正确答案:C

答案解析:合规监测岗：（1）按月收集各支行合规报告及合规检查表；（2）汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；（3）风险监测，确保各项监测数据的真实准确；（4）对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；（5）不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价（6）参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；（7）每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；（8）参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

5、银行内部控制的流程包括（）。【多选题】

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.信息交流与反馈

E.监督评价与纠正

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行内部控制的流程：(1)内部控制环境。(2)风险识别与评估。(3)内部控制措施。(4)信息交流与反馈。(5)监督评价与纠正。