2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行开展个人理财业务，需要向银监会申请批准的有（ ）。【多选题】

A.保证收益理财计划

B.保本型理财计划

C.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的储蓄型产品

D.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资型产品

E.非保本型理财计划

正确答案:A、D

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五章第四十六条的规定，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：（1）保证收益理财计划（选项A正确）；（2）为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品（选项D正确）；（3）需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。

2、《银行与信托公司业务合作指引》所称信托公司是指中华人民共和国境内依法设立的主要经营信托业务的金融机构。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》第三条规定，本指引所称信托公司是指中华人民共和国境内依法设立的主要经营信托业务的金融机构。

3、理财计划是指商业银行对特定目标客户群分析研究的基础上，针对潜在目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十条 商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。理财计划是指商业银行对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

4、《中华人民共和国银行业监督管理法》由（）负责解释。【单选题】

A.中国银监会

B.中国证监会

C.国务院

D.银行业协会

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。《中华人民共和国银行业监督管理法》第七十九条 本办法由中国银监会负责解释。

5、理财资金参与新股申购，只应符合国家法律法规规定。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十八、理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。理财资金参与新股申购，应符合国家法律法规和监管规定。