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三类非银机构监管政策是怎样的?

帮考网校2020-09-14 16:20:54
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非银行机构主要包括保险公司、证券公司、基金管理公司、信托公司、融资租赁公司等。为了保护投资者和维护市场稳定,监管部门会对这些机构进行监管。根据监管目的和方式的不同,可以将非银行机构监管政策分为以下三类:

1. 风险监管政策。风险监管政策主要是为了防范和控制非银行机构的风险,保护投资者的利益。监管部门会要求非银行机构制定风险管理制度和内部控制制度,加强风险管理和监测,确保业务风险在可控范围内。同时,监管部门还会对非银行机构的资本充足率、流动性、负债结构等进行监管,以确保其健康运营。

2. 行为监管政策。行为监管政策主要是为了规范非银行机构的行为,保护市场秩序。监管部门会要求非银行机构遵守法律法规和行业规范,不得从事违法违规行为,如操纵市场、欺诈投资者等。监管部门还会对非银行机构的信息披露、业务合规等进行监管,以保证市场公平、透明。

3. 创新监管政策。创新监管政策主要是为了促进非银行机构的创新,推动金融市场发展。监管部门会鼓励非银行机构创新业务模式、产品和服务,同时对其进行监管,确保创新不会带来过度风险或对市场秩序造成不利影响。监管部门还会加强与非银行机构的沟通和协作,共同推动金融市场健康发展。
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