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通过非现场监管,能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况,对其存在的问题和风险进行早期识别,并能为现场检查提供依据和指导,使现场检查更有针对性。非现场监管是现场检查的补充,也是考试中频繁出现的知识点,今天我们一起学习一下非现场监管。
1、非现场监管的定义
非现场监管是指通过收集银行业金融机构以及行业整体的业务活动和风险状况的报表数据、经营管理情况及其他内外部资料等信息,对银行业金融机构以及行业整体风险状况和服务实体经济情况进行分析,作出评价,并采取相应措施的持续性监管过程。
2、非现场监管的作用:(1)基础性作用;(2)风险识别和预警作用;(3)指导现场检查;(4)信息传递作用;(5)持续监管作用。
3、非现场监管的特点 (1)非直接性;(2)注重单体法人和系统整体的统一;(3)注重静态与动态的统一。
4、非现场监管体系 (1)基础信息体系;(2)风险监测计量指标体系,;(3)风险评估判断体系;(4)风险预警体系。
5、非现场监管的要求
《银行业监督管理法》第四十七条规定:银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处 10万元以上30 万元以下罚款。
6、非现场监管对象:法人和集团。
7、非现场监管周期:单一监管周期。
单一监管周期包括六个环节:制订监管计划、日常监测分析、风险评估、现场检查联动、监管评级和监管总结。
非现场监管与现场检查相互补充,都是《银行管理(中级)》科目在考试中的常考知识点,复习该知识点时要多花时间彻底掌握知识点。最后,祝各位早日通过银行职业资格考试。
2020-05-15
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