现场检查是主要监管方式之一，通过现场检查，有助于及时发现和识别风险，并针对风险的程度、涵盖的业务领域以及所涉及的机构、有关责任人员采取有效的监管措施。现场检查也是考试中的常考知识点，今天我们一起学习一下现场检查这个知识点。

（一）现场检查的概念

现场检查是指国务院银行业监督管理机构及派出机构派出人员在银行业金融机构的经营管理场所及其他相关场所，采取查阅、复制文件资料、采集数 据信息、查看实物、外部调查、访谈、询问、评估以及测试等方式，对其公司治理、风险管理、内部控制、业务活动和风险状况等情况进行监督检查的行为。

（二）现场检查的分类

1、按照检查范围，分为全面检查、专项检查和后续检查；

2、按照立项计划性，分为常规检查和临时检查；

3、按照程序，分为一般现场检查和稽核调查；

4、按照现场检查的人员组织方式，分为集成检查、属地检查和交叉检查

（三）现场检查的原则：1、合法性原则；2、廉洁性原则；3、严查严处原则（做到“三铁三见”）；

（四）现场检查的程序

1、检查准备阶段：（1）立项；（2）成立检查组；（3）查前调查；（4）检查前培训；

2、检查实施阶段

（1）进点会谈；（2）实施检查；（3）调查取证；（4）评价定性；（5）编制工作底稿；（6）发出并回收事实确认书；

3、检查报告阶段

（1）形成《现场检查事实与评价》；（2）与被检查单位交换检查意见；（3）撰写现场检查报告；（4）形成《现场检查意见书》；

4、检查处理阶段

（1）对于检查中发现的一般违规问题，监管部门应在检查意见书中提出整改意见，责令被查机构限期改正；

（2）对于检查中发现被查机构存在违反审慎经营规则情形的，应依法采取以下监管强制措施；

（3）对于检查中发现涉及行政处罚的违法违规行为的，应按照相关法规启动行政处罚程序；

（4）对于检查中发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人涉嫌犯罪的，应当根据银行业监督管理 部门有关案件管理的规定，依法向公安机关、人民检察院等部门移送）。

现场检查是《银行管理（中级）》科目在考试中的常考知识点，也是非常重要的监管方法，复习的时候一定要多加注意。最后，祝各位伙伴们在银行职业资格考试中取得好成绩。