什么是金融期权的内在价值与时间价值？

金融期权的内在价值是指期权当前的实际价值，即执行价格与标的资产当前价格之间的差额。如果执行价格高于标的资产当前价格，那么认购期权的内在价值为零，认沽期权的内在价值为执行价格与标的资产当前价格之间的差额；如果执行价格低于标的资产当前价格，那么认购期权的内在价值为执行价格与标的资产当前价格之间的差额，认沽期权的内在价值为零。

金融期权的时间价值是指期权的价值超出其内在价值的部分，即期权价格与内在价值之间的差额。时间价值反映了期权剩余时间、标的资产波动率、利率和市场情况等因素对期权价格的影响。时间价值越高，期权价格越高，因为期权持有者有更多的机会从期权获利。时间价值随着期权到期日的临近而逐渐减少，最终在到期日时归零。