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反洗钱监管体系包括哪些?

帮考网校2020-08-21 11:01:44
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反洗钱监管体系包括以下几个方面:

1. 法律法规:包括《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规,规定了反洗钱的基本原则、义务主体、监管机构等。

2. 监管机构:包括中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等,负责对金融机构进行反洗钱监管。

3. 金融机构:包括银行、证券公司、保险公司等,是反洗钱监管的主体,需要落实反洗钱制度、进行客户身份识别和风险评估等。

4. 金融情报单位:包括中国反洗钱监测与分析中心等,负责收集、分析、挖掘金融交易数据,发现可疑交易并及时报告。

5. 客户身份识别和风险评估:金融机构需要对客户进行身份识别和风险评估,确保客户身份真实、交易合法性及风险可控。

6. 可疑交易报告:金融机构需要及时发现可疑交易并报告,保护金融系统的稳定和安全。
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