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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、存款属于客户证券投资目标中的()目标。【选择题】
A.中长期目标
B.长期目标
C.中期目标
D.短期目标
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:
(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;
(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;
(3)长期目标,如退休、遗产等。
2、个人现金流量表具体内容包括()。【选择题】
A.资产分类、额度及其与总资产的占比情况
B.负债分类、额度及其与总负债的占比情况
C.主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况
D.净资产额度
正确答案:C
答案解析:
选项C正确:主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况是个人现金流量表中的内容;
选项ABD项都属于个人资产负债表的内容。
3、属于客户的其他理财要求的是()。
Ⅰ.收入保护
Ⅱ.资产保护
Ⅲ. 客户死亡情况下的债务减免
Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:
选项D正确:客户的其他理财要求:
(1)收入的保护(如预防失去工作能力而造成的生活困难等)。(Ⅰ项正确)
(2)资产的保护(如财产保险等)。(Ⅱ项正确)
(3)客户死亡情况下的债务减免。(Ⅲ项正确)
(4)投资目标与风险预测之间的矛盾。(Ⅳ项正确)
4、下列()属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。【选择题】
A.食、住
B.本息还贷支出预算
C.普通娱乐休闲
D.医疗
正确答案:B
答案解析:选项B正确:支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目:
(1)其中日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算。(选项ACD属于日常生活支出预算)
(2)专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。
5、
下列属于短期目标的有()。
Ⅰ. 子女的教育储蓄
Ⅱ. 休假
Ⅲ. 购置新车
Ⅳ. 退休规划
【组合型选择题】A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:A
答案解析:
选项A正确:短期目标(如休假、购置新车、存款等);(Ⅱ项正确、Ⅲ项正确)
中期目标(如子女的教育储蓄、按揭买房);(Ⅰ项错误)
长期目标(如退休、遗产等)。(Ⅳ项错误)
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
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