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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、考察和分析企业的(),主要从管理层风险,行业风险,生产与经营风险,宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。【选择题】
A.基本信息
B.财务状况
C.经营状况
D.非财务因素
正确答案:D
答案解析:选项D正确:考察和分析企业的非财务因素,主要从管理层风险,行业风险,生产与经营风险,宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。
2、
下列关于合格抵(质)押品说法正确的是()。
I.在债务人违约、无力偿还、破产或发生其他借款合同约定的信用事件时,银行能够及时地对债务人的抵(质)押品进行清算或处置
II.抵(质)押品应是《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》规定可以接受的财产或权利
III.内部评级法初级法下,当借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露并统一计算风险加权资产
IV.满足抵(质)押品可执行的必要条件,须经国家有关主管部门批准或者办理登记的,应按规定办理相应手续
【组合型选择题】A.I、II、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III
D.I、III、IV
正确答案:A
答案解析:选项A正确:内部评级法初级法下,当借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露拆分为由不同抵(质)押品覆盖的部分,分别计算风险加权资产(III项说法错误)。
3、有关集团法人客户的信用风险,下列说法错误的是()。【选择题】
A.内部关联交易频繁
B.真实财务状况难以掌握
C.系统性风险较高
D.风险监控难度较小
正确答案:D
答案解析:集团法人客户的信用风险特征:内部关联交易频繁;连环担保十分普遍;真实财务状况难以掌握;系统性风险较高;风险识别和贷后管理难度大。
4、在信用风险缓释中,合格净额结算的认定要求具有()。
Ⅰ.可执行性
Ⅱ.法律确定性
Ⅲ.风险监控
Ⅳ.全面性【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:
选项B正确:合格净额结算的认定要求有:
(1)可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议,交易对象无力偿还或破产,均可实施;(Ⅰ项正确)
(2)法律确定性。在任何情况下,能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债;(Ⅱ项正确)
(3)风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。(Ⅲ项正确)
5、风险监测包括()等含义。
Ⅰ.监测各种可量化的关键风险指标
Ⅱ.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势
Ⅲ.报告证券投资业务中所面临的所有风险的定性、定量评估结果
Ⅳ.建立各类风险计量模型【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:风险监测包含两层含义:
(1)监测各种可量化的关键风险指标,以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势,确保可以将风险在进一步加大之前识别出来;(Ⅰ项、Ⅱ项正确)
(2)报告证券投资业务中面临的所有风险的定性、定量评估结果,以及所采取的风险管理和控制措施的实施质量与效果。(Ⅲ项正确)
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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