2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

证券组合的分类包括（    ）。

Ⅰ.避税型证券组合 

Ⅱ.增长型证券组合

Ⅲ.收入型证券组合

Ⅳ.货币市场型证券组合

Ⅴ.指数化型证券组合

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券组合按不同的投资目标可以分为避税型（Ⅰ项正确）、收入型（Ⅲ项正确）、增长型（Ⅱ项正确）、收入和增长混合型、货币市场型（Ⅳ项正确）、国际型及指数化型（Ⅴ项正确）等。

2、

下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（）。 

A.重大利多因素正在酝酿时买进

B.等到股价跌落谷底，而不容易回升时买进

C.不确切的传言造成非理性下跌时买进

D.总体经济环境因素不利的时候，可以买进

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：应在总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候，尤其是经济衰退到极点，而复苏有望时，或政府正在拟定重大的激励措施时买进。

3、

（）在复制组合的基础上加强风险控制， 其目的不在于积极寻求投资收益的最大化， 因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。

A.积极型股票投资策略

B.指数法

C.加强指数法

D.加强的积极型股票投资策略

正确答案:C

答案解析:选项C正确：加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化， 因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。

4、客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。【选择题】

A.投资收入较低

B.投资收入较高

C.消费支出较低

D.消费支出较高

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户消费支出较高的部分应作为节约支出的重点控制项目。

5、

以下不属于投资规划的步骤的是（）。

I.确定客户的投资目标

II.预测客户的风险承受能力

III.监控投资计划

IV.实施投资计划

V.进行投资的风险控制

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV、V

D.II、V

正确答案:D

答案解析:

选项D符合题意：投资规划的步骤包括：

（1）确定客户的投资目标（Ⅰ项属于）；

（2）让客户认识自己的风险承受能力（Ⅱ项不属于）；

（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划（V项不属于）；

（4）实施投资计划（Ⅳ项属于）；

（5）监控投资计划。 （Ⅲ项属于）

6、

按照承保方式划分，保险可以分为（）。

Ⅰ.原保险

Ⅱ.人身保险

Ⅲ.财产保险

Ⅳ.再保险

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.I、II、III

D.I、II、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:按照承保方式划分，保险可以分为原保险和再保险。

7、

制定保险规划的原则包括（）内容。

Ⅰ.转移风险的原则

Ⅱ.量力而行的原则

Ⅲ.分析客户保险需要

Ⅳ.合法性原则

Ⅴ.目的性原则

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

从这个目的出发，为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则：

①转移风险的原则；

②量力而行的原则；

③分析客户保险需要。

8、

下列关于送红股的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.送红股中上市公司所赠股票全部都是流通股

Ⅱ.深圳证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后第三个交易日可上市流通

Ⅲ.上海证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后的第一个交易日即可上市流通

Ⅳ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票（Ⅳ项正确），包括流通股的送股和非流通股（职工股、转配股）的送股（Ⅰ项错误）。根据规定，上海证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日，即可上市流通（Ⅲ项正确）；深圳证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通（Ⅱ项正确）。

9、道氏理论的局限性在于（）。
Ⅰ.道氏理论发出的信号具有超前性
Ⅱ.道氏理论发出的信号具有滞后性
Ⅲ.道氏理论过于强调股价平均数
Ⅳ.道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：道氏理论的局限性在于：道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析（Ⅳ项正确）；道氏理论发出的信号具有滞后性（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）；道氏理论过于强调股价平均数（Ⅲ项正确），但并非所有股票都和平均数同涨同跌；两种指数的波动不可能完全同步。

10、

证券产品买进时机选择的策略有（）。

Ⅰ. 辨别买进时机

Ⅱ. 买入时机比买何种股票更重要

Ⅲ. 买何种股票比买入时机更重要

Ⅳ. 谷底买进战略

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券产品买进时机选择的策略有：
（1）辨别买进时机；（Ⅰ项正确）
（2）买入时机比买何种股票更重要；（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误）
（3）谷底买进战略；（Ⅳ项正确）
（4）高价买进战略；
（5）股票的名气周期。