2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、

一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。 

I．随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加 

II．客户年龄越大，其所能承受的风险越低

III．客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高 

IV．客户风险承受能力与其受教育程度无关 

V．客户的性别、家庭情况和就业状况也会影响其风险承受能力 

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、II、IV、V

D.I、III、IV、V

正确答案:B

答案解析:选项B正确：受教育程度对一个人的消费观念和生活态度影响巨大，进而影响个人对理财服务的需求。一般地，风险承受能力随着受教育程度的增加而增加。掌握专业技能和拥有高学历的人，对风险的认识更清晰，管理风险的能力更强，往往能从事高风险的投资。而那些对投资知识相对缺乏的人来说，高风险投资失败的可能性就要大得多。（IV项表述错误）

2、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。
I. 年龄
II. 风险偏好
III. 性别
IV. 投资目的
V. 职业【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、III、V

C.I、II、III、IV、V

D.II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户风险承受能力的影响因素包括客户年龄（I项正确）、受教育情况、收入、职业（V项正确）和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好（II项正确）、其他影响因素，其中，资金的投资期限包括：景气循环、复利效应、投资期限；其他因素包括：客户的性别（III项正确）、家庭情况、和就业状况等因素。

3、以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是（）。
I.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核
II. 确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分
III. 定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
IV. 制定统一的客户风险承受能力评估书
【组合型选择题】

A.I、III、IV

B.I、IV

C.I、II、III、IV

D.II、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。（II项说法错误）

4、以下不能用来分析客户风险特征的指标有（ ）。
I.客户风险承受能力
II.风险承受态度
III.财务状况
IV.受教育情况【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.II、III

D.I、II、IV

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：客户风险特征可以用客户风险承受能力和风险承受态度两个指标来分析。

5、

对开展投资顾问业务而言，下列属于客户的重要的非财务信息是（）。

A.资产和负债

B.收入和支出

C.房地产升值预期

D.投资偏好

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。