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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理历年真题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、证券服务机构为证券的()等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件,应当勤勉尽责,对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
Ⅰ.发行
Ⅱ.上市
Ⅲ.流通
Ⅳ.交易【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券服务机构为证券的发行(Ⅰ项)、上市(Ⅱ项)、交易(Ⅳ项)等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件,应当勤勉尽责,对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
2、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑()。
I.哪些行业处于上扬趋势
II.哪些行业处于经济周期的复苏阶段
III.哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势
IV.哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势【组合型选择题】
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、III
正确答案:D
答案解析:选项D正确:基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑两点:
(1)哪些行业处于上扬趋势,即那些哪些行业从市场情绪来看变得可投资;(I项正确)
(2)这些可投资的行业中哪些行业更具备比较优势,即哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势。(III项正确)
3、()是对经济的弹性。【选择题】
A.估值杠杆
B.利润杠杆
C.运营杠杆
D.财务杠杆
正确答案:C
答案解析:选项C正确:三种杠杆:
(1)财务杠杆:对利率的弹性;
(2)运营杠杆:对经济的弹性;
(3)估值杠杆:对剩余流动性的弹性。
4、
从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的( )和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。
I.税率差异
II.税基差异
III.征税对象差异
IV.纳税人差异
V.税收征管差异
A.I、II、III、IV
B.I、II、III、V
C.I、II、IV、V
D.I、II、III、IV、V
正确答案:D
答案解析:选项D正确:从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的税率差异(I项正确)、税基差异(II项正确)、征税对象差异(III项正确)、纳税人差异(IV项正确)、税收征管差异(V想正确)和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划; 从国内税收环境来看,纳税人可选择在优惠地区注册,或将现时不太景气的生产转移到优惠地区,以享受税收优惠政策。
5、
健康保险是以人的身体为保险标的,对被保险人因疾病或意外事故所导致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险,主要包括()。
I.意外伤害险
II.疾病保险
III.医疗保险
IV.收入保障保险
V.长期护理保险
【组合型选择题】A.II、III
B.I、II、III、IV、V
C.I、II、IV、V
D.II、III、IV、V
正确答案:D
答案解析:健康保险是以被保险人的身体为保险标的,对被保险人因疾病或意外事故所致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险。包括:(1)疾病保险;(2)医疗保险收入;(3)保障保险;(4)长期护理保险。
6、
人身保险新型产品包括()。
Ⅰ.意外伤害保险
Ⅱ.分红保险
Ⅲ.定期寿险
Ⅳ.万能寿险
Ⅴ.投资连结型寿险
【组合型选择题】A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
正确答案:A
答案解析:
人身保险新型产品是相对于普通型人身保险产品而言的,包括分红型、万能型、投资连结型等。
(1)分红型保险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险。
(2)万能型保险是指包含保险保障功能并设立有保底收益投资账户的人寿保险。
(3)投资连结型寿险是指一份保单在提供人寿保险时,在任何时刻的价值是根据其投资基金在当时的投资表现来决定的。投资连结保险是一种融保险与投资功能于一身的新险种。
7、
根据投资者的行为主体不同,可以把投资者分为()。
Ⅰ.公司
Ⅱ.金融机构
Ⅲ.个人投资者
Ⅳ.机构投资者
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:根据投资者的行为主体不同,可以把投资者分为个人投资者和机构投资者(Ⅲ项和Ⅳ项正确)。个人投资者为自然人,指从事证券买卖的居民;一切参与证券市场投资的法人机构都可以称作机构投资者。它既包括开放式基金、封闭式基金、社保基金,也包括参与证券投资的保险公司、证券公司、合格境外机构投资者,还包括一些投资公司和企业法人。
8、现金类证券产品包含的种类有()。
Ⅰ.银行产品
Ⅱ.证券基金管理公司产品
Ⅲ.证券公司产品
Ⅳ.信托公司产品【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:现金类证券产品包含以下几类:
(1)银行产品:活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品;(Ⅰ项正确)
(2)证券基金管理公司产品:货币式基金、短期理财基金;(Ⅱ项正确)
(3)证券公司产品:债券逆回购、货币型集合资产管理计划;(Ⅲ项正确)
(4)信托公司产品:货币型的信托中信托(TOT)。(Ⅳ项正确)
9、
()就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种,从而获取收益级差的行为。
【选择题】A.利率互换
B.债券互换
C.息票互换
D.违约互换
正确答案:B
答案解析:选项B正确:债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种,从而获取收益级差的行为。
10、下列属于典型的完全估值法的有()。
Ⅰ.历史模拟法
Ⅱ.蒙卡特罗模拟法
Ⅲ.德尔塔—正态分布法
Ⅳ.局部估值法【组合型选择题】
A. Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:VaR的计算方法从最基本的层次上可以归纳为两种,即局部估值法和完全估值法。其中,典型的完全估值法有历史模拟法(Ⅰ项正确)和蒙特卡罗模拟法(Ⅱ项正确)。典型的局部估值法是德尔塔一正态分布法。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问条件有没有从业3年要求?:证券投资顾问条件有没有从业3年要求?证券投资顾问报名条件没有从业3年要求,注册条件有从业2年的要求。证券投资顾问业务考试具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度可报考,证券投资顾问属于证券专项业务类资格考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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