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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 理财规划5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、()是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。【选择题】
A.投资收入预期
B.投资收入预算
C.消费支出预期
D.消费支出预算
正确答案:C
答案解析:选项C正确:消费支出预期是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。
2、
某人是民营企业的老板,现年45岁,年税后收入约100万元;该人的妻子为某中学的特级教师,现年42岁,年税后收入10万元左右,收入稳定,证券投资顾问在为该人的家庭进行保险规划时,利用倍数法则(双十法则),对该人的家庭的寿险保障需求进行了估算,下列说法正确的是()。
Ⅰ.该人家庭需要的寿险保额约为600万元
Ⅱ.该人家庭需要的寿险保额约为1100万元
Ⅲ.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在7万元以内比较合适
Ⅳ.该人家庭的年首先保费支出应该控制在11万元以内比较合适
【组合型选择题】A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.II、IV
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:双十法则仅仅是泛泛的计算方法,实际运用当中并不够准确。原则如下:
1、年收入的10%用来购买保险;
2、寿险保额应该是年收入的10倍以上;
寿险是指以生命为标的保险产品,比如终身寿险,定期寿险等,保险责任为身故或全残。
3、
制定保险规划的原则中转移风险需考虑的因素有( )。
Ⅰ.家庭的主要风险是什么
Ⅱ.怎样合理的把风险通过保险规划进行转移
Ⅲ.根据客户的经济实力量力而行
Ⅳ.根据客户需要保障的范围考虑购买的险种
Ⅴ.客户经济支付能力
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅳ、Ⅴ
正确答案:A
答案解析:制定保险规划的原则中转移风险需考虑的因素:有家庭的主要风险是什么,怎样合理的把风险通过保险规划进行转移。
4、教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和()两种。【选择题】
A.老人教育规划
B.亲人教育规划
C.子女教育规划
D.企业教育规划
正确答案:C
答案解析:教育规划包括个人教育投资规划和子女教育规划。
5、
下列关于差异分析的说法中,正确的有()。
Ⅰ. 要定出追踪的差异金额或比率门槛
Ⅱ. 依据预算的分类个别分析
Ⅲ. 如果实在无法降低支出,就要设法增加收入
Ⅳ. 细目差异的重要性大于总额差异
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:
选项B正确:差异分析应注意的要点如下:
(1)总额差异的重要性大于细目差异;(Ⅳ项错误)
(2)要定出追踪的差异金额或比率门槛;(Ⅰ项正确)
(3)依据预算的分类个别分析;(Ⅱ项正确)
(4)刚开始做预算若差异很大,应每月选择一个重点项目改善;
(5)如果实在无法降低支出, 就要设法增加收入。(Ⅲ项正确)
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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