2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在信用风险识别中，对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是（）。
I.资产负债表分析
II.财务报表分析
III.财务比率分析
IV.现金流量分析
【组合型选择题】

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：财务状况分析是通过对企业的经营成果、财务状况以及先进流量的分析，达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率，进而识别企业信用风险的目的。对法人客户的财务状况分析主要采取财务报表分析（II项正确）、财务比率分析（III项正确）以及现金流量分析（IV项正确）三种方法。

2、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。【选择题】

A.系统风险

B.非系统风险

C.信用风险

D.市场风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险；
选项A不符合题意：系统风险是影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险；
选项B不符合题意：非系统风险又称非市场风险或可分散风险。是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性；
选项D不符合题意：市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。

3、贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越（）。【选择题】

A.好

B.差

C.依赖度越高

D.依赖度越低

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越差。

4、下列情形中，重新定价风险最大的是（）。【选择题】

A.以短期存款作为短期流动资金货款的融资来源

B.以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源

C.以短期存款作为长期浮动利率贷款的融资来源

D.以长期固定利率存款作为长期股东利率贷款的融资来源

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：如果以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，贷款的利息收入是固定的，但存款的利息支出会随利率的上升而增加，从而使金融机构的未来收益减少、经济价值降低，重新定价风险增大；

选项ACD不符合题意：银行存款、负债到期或重新定价期限相差较小或无差异，其重新定价风险较小。

5、流动性风险主要体现在（）。
Ⅰ.投资流动性风险
Ⅱ.营运投资资金流动性风险
Ⅲ.市场流动性风险
Ⅳ.融资流动性风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：流动性风险体现在市场流动性风险和融资流动性风险两方面。