2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为（）。

A.汇率预期策略

B.分红预期策略

C.利率预期策略

D.收益预期策略

正确答案:C

答案解析:选项C正确：水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为利率预期策略。

2、下列不属于套利交易面临的风险的是（）。【选择题】

A.资金风险

B.价差风险

C.信用风险

D.操作风险

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：一般而言，套利交易面临的风险有政策风险、市场风险、操作风险（选项D属于）和资金风险（选项A属于）。套利交易对价差合理的判断正确与否以及价差是否沿着设想的轨道运行，决定了套利存在潜在的风险（选项B属于）。

3、

税收规划的基本内容是避税规划、节税规划和转嫁规划。其中避税规划的主要特征是（）。

Ⅰ.非违法性，有规则性

Ⅱ.经营的调整性与后期无风险性

Ⅲ.合法性，有规则性

Ⅳ.前期规划性和后期的低风险性

Ⅴ.有利于促进税法质量的提高及反避税性

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:避税规划的主要特征：非违法性，有规则性；前期规划性和后期的低风险性；有利于促进税法质量的提高及反避税性。故选B。

4、下列不属于切线类的是（）。【选择题】

A.黄金分割线

B.趋势线

C.平滑异同移动平均线

D.角度线

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ符合题意：切线类是按一定方法和原则，在根据价格数据所描绘的图表中画出一些直线。常见的切线有趋势线、轨道线、黄金分割线、甘氏线、角度线等。平滑异同移动平均线（MACD）属于指标类技术分析方法的指标。

5、

在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。

Ⅰ.购买股票

Ⅱ.活期存款

Ⅲ.短期定期存款

Ⅳ.货币市场基金

Ⅴ.利用贷款额度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:

紧急预备金可以用两种方式来储存：

（1）流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金；

（2）利用货款额度。

6、

下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。

Ⅰ. 接受他人委托从事证券投资

Ⅱ. 与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失

Ⅲ. 向委托人承诺证券投资收益

Ⅳ. 中国证监会禁止的其他行为

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括：

（1）接受他人委托从事证券投资；（Ⅰ项正确）

（2）与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益；（Ⅱ项、Ⅲ项正确）

（3）依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告；

（4）中国证监会、协会禁止的其他行为。（Ⅳ项正确）

7、

下列关于货币时间价值的说法正确的是（  ）。

I.货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值

II.货币时间价值的影响因素之一是时间

III.货币时间价值的影响因素之一是收益率

IV.单利与复利是货币时间价值的影响因素之一

A.I、II

B.II、III

C.I 、II、III

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值，也被称为资金时间价值（I项正确）。其影响因素包括：
（1）时间。时间越长，货币时间价值越大。（II项正确）
（2）收益率或通货膨胀率。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。（III项正确）
（3）单利与复利。复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。（IV项正确）

8、

关于风险偏好的说法，正确的是（）。

Ⅰ.反应的是客户主观上对风险的基本态度

Ⅱ.反应的是客观上对风险的基本态度

Ⅲ.影响因素多且复杂

Ⅳ.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误），也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。其影响因素多且复杂（Ⅲ项正确），与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系（Ⅳ项正确）。

9、在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（）。【选择题】

A.现金、债务管理

B.投资规划

C.税收规划

D.退休规划

正确答案:D

答案解析:人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题，包括：（1）教育规划：是指为了需要时能支付教育费用所订的计划。可以包括个人教育投资规划和子女教育规划两种。（2）退休规划：退休规划包括利用社保的计划，购买商业性人寿保险公司的年金产品的计划以及企业与个人的退休金计划等。（3）遗产规划：指当事人在其活着时通过选择遗产规划工具和制订遗产计划、将拥有的或控制的各种财产或负债进行安排，从而保证自己去世时或丧失行为能力时尽可能实现个人为其家庭所确定目标的安排。

10、（ ）法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。【选择题】

A.内部评级高级法

B.内部评级初级法

C.内部评级中级法

D.假设检验法

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级高级法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。